ЗАКОН УКРАИНЫ

от 22 декабря 2005 года №3273-IV

Об ипотечных облигациях

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Сфера действия Закона

1. Этот Закон определяет правовые основы эмиссии и обращения ипотечных облигаций, требования к их ипотечному покрытию, а также особенности государственного регулирования и надзора в этой сфере.

Статья 2. Определение терминов

1. В данном Законе термины употребляются в таком значении:

1) должник - заемщик по кредитному договору (договору ссуды), выполнение обязательств по которому обеспечено ипотекой;

2) выдержка из реестра ипотечного покрытия - документ, который содержит информацию о размере, состоянии и общих характеристиках ипотечного покрытия соответствующего выпуска ипотечных облигаций;

3) договор о сохранении реальной стоимости обеспеченных ипотекой обязательств должников - валютные, процентные и другие производные (деривативы), которые используются для минимизации валютных и процентных рисков и обеспечения регулярности платежей по ипотечному покрытию;

4) эмитент - финансовое учреждение, которое осуществляет эмиссию ипотечных облигаций в соответствии с требованиями, установленными данным Законом;

5) ипотечное покрытие - ипотечные активы, а также другие активы, которые в соответствии с данным Законом, проспектом эмиссии и реестром ипотечного покрытия обеспечивают выполнение обязательств эмитента по ипотечным облигациям;

6) ипотечный актив - право требования по обеспеченному ипотекой денежному обязательству должника;

7) ипотечный кредитор - финансовое учреждение, кроме специализированного ипотечного учреждения, которое в соответствии с законодательством имеет право предоставлять кредиты (ссуды), выполнение обязательств должников по которым обеспечено ипотекой, и/или которое приобрело право требования по обеспеченным ипотекой кредитам (ссудам) от других лиц;

8) коэффициент ипотечного покрытия - величина соотношения между неуплаченной эмитентом основной суммой долга по соответствующему выпуску обычных ипотечных облигаций и размером их ипотечного покрытия;

9) связанные лица - это:

юридические лица при условии, что одно из них осуществляет контроль над другим или оба находятся под контролем третьего лица;

члены семьи физического лица - муж (жена), а также родители (усыновители), опекуны (попечители), братья, сестры, дети и их мужья (жены);

физическое лицо и члены его семьи и юридическое лицо, если такое физическое лицо и/или члены его семьи осуществляют контроль над юридическим лицом;

юридические лица, которые прямо или опосредствованно владеют один в другом долей уставного капитала, который составляет 10 и больше процентов уставного капитала такого юридического лица;

10) процентный период обычных ипотечных облигаций - период (в календарных днях) между выплатой процентов по ипотечным облигациям, за который насчитываются и выплачиваются проценты в соответствии с условиями проспекта эмиссии ипотечных облигаций;

11) размер ипотечного покрытия - сумма не оплаченного должниками основного долга по всем ипотечным и другим активам в составе ипотечного покрытия, сформированным с учетом особенностей, предусмотренных частью четвертой статьи 13 данного Закона.

Статья 3. Понятия и виды ипотечных облигаций

1. Ипотечными облигациями являются облигации, выполнение обязательств эмитента за которым обеспечено ипотечным покрытием в порядке, установленном этим Законом. Ипотечные облигации являются именными ценными бумагами. Ипотечная облигация удостоверяет внесение денежных средств ее владельцем и подтверждает обязательство эмитента возместить ему номинальную стоимость этой облигации и денежного дохода в порядке, установленном этим Законом и проспектом эмиссии, а в случае невыполнения эмитентом обязательств за ипотечной облигации предоставляет ее владельцу право удовлетворить свое требование за счет ипотечного покрытия.

2. Могут выпускаться такие виды ипотечных облигаций:

1) обычные ипотечные облигации;

2) структурированные ипотечные облигации.

3. Эмитентом обычных ипотечных облигаций является ипотечный кредитор, который несет ответственность за выполнение обязательств за таким ипотечным облигациям ипотечным покрытием и всем другим своим имуществом, на которое в соответствии с законодательством может быть обращено взыскание.

4. Эмитентом структурированных ипотечных облигаций является специализированное ипотечное учреждение, которое несет ответственность за выполнение обязательств за таким ипотечным облигациям только ипотечным покрытием.

5. Слова "ипотечная облигация", "обычная ипотечная облигация", "структурированная ипотечная облигация" или производные от этих понятий могут использоваться исключительно в названии ценных бумаг, которые отвечают требованиям, установленным этим Законом.

Статья 4. Общие условия эмиссии и обращения ипотечных облигаций

1. Государственную регистрацию выпусков и проспектов эмиссии ипотечных облигаций осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку. Данные относительно регистрации выпусков и проспектов эмиссии ипотечных облигаций вносятся в Государственный реестр выпусков ценных бумаг в установленном Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку порядке.

2. Эмиссия ипотечных облигаций осуществляется в порядке, установленном этим Законом, другими законами Украины и нормативно-правовыми актами Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

3. Условия размещения ипотечных облигаций и требования к их ипотечному покрытию определяются этим Законом и проспектом эмиссии.

После размещения ипотечных облигаций изменения в проспект эмиссии могут вноситься только по согласию их владельцев или управителя.

4. Проспект эмиссии ипотечных облигаций, которые предлагаются для открытой продажи, подлежит опубликованию в полном объеме в официальном печатном издании Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку не менее чем за 10 дней до начала открытого (публичного) размещения ипотечных облигаций.