База данных

Дата обновления БД:

13.12.2019

Добавлено/обновлено документов:

13 / 230

Всего документов в БД:

96808

Действует

УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 25 мая 2017 года №182

Об утверждении отчета Национального банка за 2016 год

1. Утвердить прилагаемый отчет Национального банка за 2016 год*, включающий:

1.1. отчет о деятельности Национального банка и выполнении Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь;

1.2. годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность, в том числе:

бухгалтерский баланс в сумме 12 888 186 тыс. рублей;

отчеты:

о прибылях и убытках;

об изменении собственного капитала;

о формировании и использовании фондов;

о расходах на содержание Национального банка в сумме 89 076 тыс. рублей;

об исполнении сметы капитальных вложений в сумме 30 960 тыс. рублей;

о полученной прибыли и ее распределении;

примечания к отчетности.

______________________________

* Не рассылается.

2. Национальному банку направить в резервный фонд нераспределенную прибыль в сумме 639 тыс. рублей, полученную в результате переноса сумм переоценки по выбывшим в отчетном году основным средствам.

3. Настоящий Указ вступает в силу со дня его подписания.

Президент Республики Беларусь

А.Лукашенко

Утвержден Указом Президента Республики Беларусь от 25 мая 2017 года №182

Отчет Национального банка за 2016 год

Минск

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

Глава 1. Экономическое и финансовое положение Республики Беларусь

1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора

1.2. Платежный баланс и валовой внешний долг

1.3. Финансовый сектор

1.3.1. Банковский сектор

1.3.1.1. Институциональные характеристики

1.3.1.2. Структура активов (пассивов) банков

1.3.1.3. Эффективность и устойчивость банковского сектора

1.3.2. Финансовый рынок

1.3.2.1. Валютный рынок

1.3.2.2. Рынок межбанковских кредитов

1.3.2.3. Процентные ставки кредитного и депозитного рынков

1.3.2.4. Рынок государственных ценных бумаг

1.3.2.5. Рынок ценных бумаг Национального банка

1.3.2.6. Рынок корпоративных ценных бумаг

1.3.2.7. Фонды банковского управления

1.3.2.8. Лизинговые организации

1.3.2.9. Микрофинансовые организации

1.3.2.10. Форекс-компании

Глава 2. Деятельность Национального банка

2.1. Денежно-кредитная политика

2.1.1. Цель денежно-кредитной политики

2.1.2. Курсовая политика

2.1.3. Процентная политика и регулирование ликвидности банков

2.1.4. Основные денежно-кредитные показатели

2.2. Надзор за деятельностью банков

2.2.1. Совершенствование нормативной правовой базы в области банковского надзора

2.2.2. Дистанционный надзор

2.2.3. Проверки банков

2.3. Регулирование банковских операций

2.3.1. Участие в разработке нормативных правовых актов и локальных документов банков по вопросам кредитного и депозитного рынков

2.3.2. Развитие системы безналичных расчетов по розничным платежам

2.3.3. Совершенствование регулирования безналичных расчетов

2.3.4. Формирование кредитных историй и предоставление кредитных отчетов

2.4. Регулирование небанковских операций

2.4.1. Регулирование лизинговой деятельности

2.4.2. Регулирование деятельности микрофинансовых организаций

2.4.3. Регулирование операций с внебиржевыми финансовыми инструментами

2.4.4. Контроль за соблюдением законодательства о лизинговой деятельности, за соблюдением микрофинансовыми организациями законодательства о предоставлении и привлечении микрозаймов

2.5. Валютное регулирование и валютный контроль

2.6. Мониторинг финансовой стабильности

2.7. Бухгалтерский учет и отчетность

2.8. Наличное денежное обращение

2.9. Платежная система

2.10. Информационные технологии

2.11. Финансовая грамотность

2.12. Исследовательская деятельность

2.13. Международное сотрудничество

2.14. Кадровое обеспечение и обучение персонала

2.15. Внутренний аудит

Глава 3. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность

Формы годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка за 2016 год

Примечания к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка за 2016 год

Заключение

Приложения

1.1.-1.14. Таблицы, рисунки, графики к главе 1

2.1.-2.16. Таблицы, рисунки, графики к главе 2

Введение

Отчет Национального банка за 2016 год подготовлен в соответствии со статьей 46 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Денежно-кредитная политика Республики Беларусь в 2016 году в составе мер единой экономической политики проводилась в соответствии с Основными направлениями денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2016 год, утвержденными Указом Президента Республики Беларусь от 18 декабря 2015 г. №505, с учетом складывающейся макроэкономической ситуации.

Деятельность Национального банка в 2016 году была направлена на достижение основных целей денежно-кредитной политики и выполнение возложенных на него функций центрального банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Глава 1. Экономическое и финансовое положение Республики Беларусь

1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора*

______________________________

* При подготовке раздела использованы данные Национального статистического комитета.

Несмотря на функционирование экономики Республики Беларусь в условиях неблагоприятной внешнеэкономической конъюнктуры в начале года, в целом в течение 2016 года сокращение экономической активности замедлялось.

Со второй половины 2016 года основные экономические показатели стали улучшаться, темпы рецессии сокращаться.

Объем валового внутреннего продукта в 2016 году составил 94,3 млрд. рублей, снизившись в сопоставимых ценах к уровню 2015 года на 2,6 процента (в 2015 году - на 3,8 процента).

Энергоемкость ВВП за 2016 год увеличилась на 1,2 процента (в 2015 году снизилась на 4,9 процента) (приложение 1.1).

Объем розничного товарооборота в сопоставимых ценах в 2016 году по сравнению с 2015 годом снизился на 4,1 процента (в 2015 году - на 1,3 процента).

Реальная заработная плата населения в 2016 году по сравнению с 2015 годом снизилась на 4 процента (в 2015 году - на 3,1 процента), реальные располагаемые денежные доходы снизились на 7,3 процента (в 2015 году - на 5,9 процента).

Инвестиции в основной капитал в 2016 году по сравнению с 2015 годом в сопоставимых ценах сократились на 17,9 процента (в 2015 году - на 17,5 процента). Годовой объем инвестиций в основной капитал составил 18,1 млрд. рублей, их удельный вес в ВВП - 19,2 процента (в 2015 году - 24,2 процента).

В технологической структуре инвестиций в основной капитал преобладали расходы на строительно-монтажные работы (52,9 процента), на инвестиции в активную часть (машины, оборудование и транспортные средства) приходилось 35,1 процента, прочие работы и затраты - 12 процентов общего объема капиталовложений.

Объем промышленного производства в 2016 году сократился в сопоставимых ценах по сравнению с 2015 годом на 0,4 процента (в 2015 году - на 6,6 процента).

Запасы готовой промышленной продукции на складах предприятий на 1 января 2017 г. сложились на уровне 3,7 млрд. рублей, увеличившись с начала года на 9,3 процента. По отношению к среднемесячному объему производства на 1 января 2017 г. их величина составила 66,9 процента против 68,7 процента на 1 января 2016 г.

Производство продукции сельского хозяйства в 2016 году по сравнению с 2015 годом увеличилось в сопоставимых ценах на 3,4 процента (в 2015 году снизилось на 2,5 процента).

Объем перевозок грузов (без трубопроводного транспорта) сократился на 3,2 процента (в 2015 году - на 6,6 процента). Грузооборот (без трубопроводного транспорта) увеличился на 1 процент (в 2015 году снизился на 8,8 процента).

Пассажирооборот в 2016 году по сравнению с 2015 годом сократился на 3,6 процента (в 2015 году - на 4,2 процента).

Финансовое состояние сектора нефинансовых организаций в 2016 году по сравнению с 2015 годом (приложение 1.2) сложилось следующим образом:

выручка от реализации продукции, товаров, работ, услуг в 2016 году составила 171,8 млрд. рублей и по сравнению с 2015 годом в номинальном выражении увеличилась на 9 процентов;

прибыль от реализации продукции составила 12,6 млрд. рублей, что в номинальном выражении на 5,8 процента больше, чем в 2015 году. Прибыль до налогообложения увеличилась на 38,9 процента, чистая прибыль - на 54,8 процента.

В реальном выражении зафиксировано снижение прибыли от реализации продукции при незначительном росте выручки от реализации продукции, товаров, работ, услуг и других показателей прибыли.

В результате опережающего роста выручки и себестоимости реализованной продукции по сравнению с прибылью от реализации продукции рентабельность продаж снизилась с 7,6 процента за 2015 год до 7,3 процента за 2016 год, рентабельность реализованной продукции - с 9,4 до 9,2 процента соответственно.

По расчетам Национального банка, доля нерентабельных и низкорентабельных предприятий (по рентабельности продаж) за 2016 год составила 58,3 процента.

В 2016 году убыточными были 1 434 организации (19 процентов) против 1 644 организаций (21,7 процента) в 2015 году. Сумма чистого убытка на одну убыточную организацию в среднем по республике в 2016 году составила 1,8 млн. рублей (в 2015 году - 2,5 млн. рублей).

Бюджетная политика в 2016 году оставалась сбалансированной.

Консолидированный бюджет, по данным Министерства финансов, за 2016 год исполнен с профицитом, который составил 1,3 процента к ВВП против 1,8 процента к ВВП за 2015 год.

Доходы консолидированного бюджета за 2016 год увеличились на 7,1 процента и составили 28,5 млрд. рублей (30,2 процента к ВВП против 29,6 процента к ВВП за 2015 год) (приложение 1.3). Расходы консолидированного бюджета за 2016 год составили 27,3 млрд. рублей (29 процентов к ВВП против 27,8 процента к ВВП за 2015 год).

Республиканский бюджет, по данным Министерства финансов, за 2016 год также исполнен с профицитом в размере 1 млрд. рублей, или 1,1 процента к ВВП (за 2015 год профицит составил 1,7 процента к ВВП). Доходы республиканского бюджета за 2016 год по сравнению с 2015 годом увеличились на 6,2 процента и составили 17,8 млрд. рублей (18,8 процента к ВВП против 18,6 процента к ВВП за 2015 год). Расходы республиканского бюджета составили 16,8 млрд. рублей (17,8 процента к ВВП против 16,9 процента к ВВП за 2015 год).

Государственный долг Республики Беларусь, по данным Министерства финансов, на 1 января 2017 г. составил 37 млрд. рублей, увеличившись по сравнению с началом 2016 года на 4,1 млрд. рублей, или на 12,5 процента.

Внутренний государственный долг Республики Беларусь на 1 января 2017 г. составил 10,2 млрд. рублей (10,9 процента к ВВП), увеличившись за 2016 год на 0,5 млрд. рублей (с учетом курсовых разниц), или на 5 процентов.

В 2016 году размещено внутренних валютных и рублевых государственных облигаций для физических и юридических лиц на сумму 1642,5 млн. долларов США и 543,7 млн. рублей. В отчетном году погашено валютных и рублевых государственных облигаций для физических и юридических лиц на сумму 1502,6 млн. долларов США и 599,5 млн. рублей.

Внешний государственный долг Республики Беларусь на 1 января 2017 г. составил 13,6 млрд. долларов США (28,5 процента к ВВП), увеличившись за 2016 год на 1 198,8 млн. долларов США (с учетом курсовых разниц), или на 9,6 процента. В 2016 году внешних государственных займов привлечено на сумму 1 934,9 млн. долларов США, погашено - на сумму 892,4 млн. долларов США.

1.2. Платежный баланс и валовой внешний долг

По итогам 2016 года платежный баланс Республики Беларусь сформировался с профицитом. Отрицательное сальдо счета текущих операций сократилось вследствие улучшения сальдо внешней торговли услугами и снижения выплат по статье инвестиционных доходов.

Дефицит счета текущих операций платежного баланса составил 1,7 млрд. долларов США, или 3,6 процента ВВП, сократившись по сравнению с 2015 годом на 0,1 млрд. долларов США (приложение 1.4).

В 2016 году дефицит внешней торговли товарами и услугами составил 27,3 млн. долларов США (в 2015 году наблюдался профицит внешней торговли в размере 121,2 млн. долларов США).

По данным платежного баланса, баланс внешней торговли товарами в 2016 году характеризовался дефицитом в размере 2,6 млрд. долларов США (в 2015 году - 2,1 млрд. долларов США). При этом сальдо внешней торговли энергетическими товарами вследствие низких мировых цен на нефть и нефтепродукты и недопоставок нефти из Российской Федерации ухудшилось на 1,1 млрд. долларов США и составило минус 2,7 млрд. долларов США. Сальдо внешней торговли неэнергетическими товарами сложилось в размере 0,1 млрд. долларов США против минус 0,5 млрд. долларов США в 2015 году.

В 2016 году экспорт товаров снизился на 12,2 процента, или на 3,2 млрд. долларов США, и составил 23 млрд. долларов США. Основное влияние на динамику экспорта товаров оказало сокращение поставок нефти и нефтепродуктов, удобрений и черных металлов.

Импорт товаров в 2016 году снизился на 9,7 процента, или на 2,7 млрд. долларов США, и сложился в размере 25,6 млрд. долларов США. Сокращение инвестиций в основной капитал обусловило снижение инвестиционного импорта на 0,6 млрд. долларов США. Потребительский импорт сократился на 0,6 млрд. долларов США вследствие снижения реальных доходов населения. Импорт промежуточных товаров снизился на 1,6 млрд. долларов США, в том числе энергетических товаров - на 1,8 млрд. долларов США.

Внешнеторговый оборот услуг в 2016 году остался на уровне 2015 года и составил 11,1 млрд. долларов США, при этом экспорт услуг вырос на 2,7 процента и сформировался в размере 6,8 млрд. долларов США. Импорт услуг уменьшился на 2,8 процента и составил 4,2 млрд. долларов США. Профицит внешней торговли услугами сложился в размере 2,6 млрд. долларов США (на 13,3 процента выше, чем в 2015 году) и компенсировал сложившийся дефицит торговли товарами.

Сальдо первичных доходов улучшилось на 0,2 млрд. долларов США и составило минус 2,2 млрд. долларов США, что было обусловлено снижением выплат по доходам иностранным инвесторам.

Баланс вторичных доходов в 2016 году сложился в размере 0,6 млрд. долларов США против 0,5 млрд. долларов США в 2015 году.

По данным финансового счета (без учета резервных активов), за 2016 год чистое заимствование у других стран сформировалось в размере 1,3 млрд. долларов США против 0,7 млрд. долларов США за 2015 год.

Привлечение финансовых ресурсов в Республику Беларусь за счет прямых иностранных инвестиций составило 1,2 млрд. долларов США (в 2015 году - 1,5 млрд. долларов США). Вместе с тем приток прямых иностранных инвестиций (без учета реинвестированных доходов) по-прежнему оставался на недостаточном уровне и составил 0,5 млрд. долларов США против 0,4 млрд. долларов США в 2015 году.

Правительством Республики Беларусь и Национальным банком привлечено на чистой основе 0,8 млрд. долларов США, в том числе за счет кредитов Правительству Республики Беларусь - 1 млрд. долларов США, за счет размещения Национальным банком ценных бумаг - 0,5 млрд. долларов США. По итогам 2016 года чистое заимствование иностранных инвестиций банковским сектором сложилось в сумме 0,1 млрд. долларов США, прочими секторами - в сумме 0,4 млрд. долларов США.

Профицит платежного баланса в 2016 году составил 0,5 млрд. долларов США против дефицита в размере 0,6 млрд. долларов США в 2015 году.

На 1 января 2017 г. валовой внешний долг Республики Беларусь сложился в размере 37,6 млрд. долларов США, или 78,6 процента ВВП, сократившись с начала года на 0,7 млрд. долларов США (приложение 1.5).

Внешний долг сектора государственного управления Республики Беларусь на 1 января 2017 г. составил 14,2 млрд. долларов США, увеличившись с начала года на 1,2 млрд. долларов США, или на 9,1 процента.

Внешние долговые обязательства Национального банка на 1 января 2017 г. составили 1,5 млрд. долларов США, снизившись с начала 2016 года на 0,3 млрд. долларов США, или на 15,4 процента. Основную часть долга составили долгосрочные заимствования (94,5 процента).

Обязательства банковского сектора (без учета межфирменного кредитования) за 2016 год сократились на 0,5 млрд. долларов США, или на 8,2 процента, и на 1 января 2017 г. составили 5,9 млрд. долларов США. При этом погашение долгосрочных обязательств в размере 0,4 млрд. долларов США сопровождалось сокращением краткосрочных обязательств на 0,1 млрд. долларов США.

Долговые обязательства других секторов (без учета межфирменного кредитования) за 2016 год сократились на 1,2 млрд. долларов США и на 1 января 2017 г. составили 14,1 млрд. долларов США. При этом отмечалось снижение как долгосрочных (на 1 млрд. долларов США, или на 14,4 процента), так и краткосрочных обязательств (на 0,3 млрд. долларов США, или на 3,1 процента).

В последние годы в Республике Беларусь наблюдалась устойчивая тенденция смещения сроков заимствования от краткосрочных к долгосрочным. На 1 января 2017 г. доля долгосрочных заимствований в общем объеме заимствований составила 71,7 процента.

1.3. Финансовый сектор

1.3.1. Банковский сектор
1.3.1.1. Институциональные характеристики

На 1 января 2017 г. банковскую деятельность в Республике Беларусь осуществляло 24 банка и 3 небанковские кредитно-финансовые организации. В стадии ликвидации находилось 5 банков (ЗАО "Дельта Банк", ЗАО "ИнтерПэйБанк", ЗАО "БИТ-Банк", ЗАО "Евробанк", ЗАО "Н.Е.Б. Банк"). Общее количество структурных подразделений банков (отделений, центров банковских услуг, расчетно-кассовых центров, пунктов обмена валют), распределенных по территории страны, сократилось за 2016 год на 12,7 процента и на 1 января 2017 г. составило 3 682 подразделения.

На 1 января 2017 г. в Республике Беларусь находилось 5 представительств иностранных банков: 2 представительства банков Российской Федерации, представительства банка Латвии, банка Германии, а также Межгосударственного банка. Белорусскими банками открыто за рубежом 9 представительств.

Иностранный капитал присутствовал в уставных фондах 19 банков. При этом в 14 банках доля участия иностранных инвесторов в уставном фонде превышала 50 процентов (в 4 из них она составляла 100 процентов). В уставных фондах белорусских банков участвовал капитал из России, Австрии, Ирана, Швейцарии, Кипра, Польши, Казахстана, ОАЭ, Ливана, Грузии, США, Великобритании, Германии и других стран.

Совокупный зарегистрированный уставный фонд банков на 1 января 2017 г. составил 4,7 млрд. рублей, увеличившись за 2016 год на 5,2 процента.

Характерной особенностью институционального развития банков в 2016 году явились:

уменьшение доли банков, контролируемых государством, в совокупном уставном фонде банковского сектора с 82 до 80,2 процента, при этом доля указанных банков в нормативном капитале банковского сектора сократилась с 63,7 до 61,4 процента, доля в активах банковского сектора увеличилась с 65,4 до 66,8 процента;

увеличение доли иностранных банков* в совокупном уставном фонде банковского сектора с 15,3 до 17,1 процента. Удельный вес таких банков в совокупном нормативном капитале возрос с 32,9 до 35 процентов. В активах банковского сектора доля указанных банков снизилась с 32,5 до 30,7 процента;

сохранение доли банков частной формы собственности в совокупном уставном фонде банковского сектора на уровне 2,7 процента. Удельный вес таких банков в активах банков возрос на 0,5 процентного пункта и составил 2,6 процента, доля в совокупном нормативном капитале увеличилась с 3,5 до 3,6 процента.

______________________________

* Иностранные банки - банки, в которых доля иностранных инвесторов в уставных фондах превышает 50 процентов.

1.3.1.2. Структура активов (пассивов) банков

За 2016 год активы (пассивы) банков увеличились на 1 420,7 млн. рублей, или на 2,3 процента, и на 1 января 2017 г. достигли 64 467 млн. рублей (приложения 1.6-1.9).

На 1 января 2017 г. отношение активов (пассивов) банков к ВВП составило 68,3 процента (на 1 января 2016 г. - 70,1 процента).

Удельный вес требований банков к экономике в активах банков на 1 января 2017 г. составил 62,5 процента (на 1 января 2016 г. - 66 процентов). Доля долгосрочных кредитов в общей сумме задолженности по кредитам на 1 января 2017 г. составила 74,8 процента, увеличившись за 2016 год на 1,7 процентного пункта.

Требования банков к экономике** за 2016 год уменьшились на 1 355,7 млн. рублей, или на 3,3 процента (за 2015 год выросли на 20 процентов), и на 1 января 2017 г. составили 40 276,5 млн. рублей. Требования банков к экономике в национальной валюте снизились на 519,7 млн. рублей, или на 3 процента (за 2015 год выросли на 5,5 процента), в иностранной валюте (в долларовом эквиваленте) - на 1 099,5 млн. долларов США, или на 8,5 процента (за 2015 год - на 14,9 процента).

______________________________

** Требования банков и ОАО "Банк развития Республики Беларусь" к экономике уменьшились за 2016 год на 2,8 процента.

Требования банков к экономике (по курсу белорусского рубля к доллару США на 1 января 2016 г.) за 2016 год снизились на 2561,4 млн. рублей, или на 6,2 процента, и на 1 января 2017 г. составили 39 070,8 млн. рублей.

Значительное влияние на снижение требований банков к экономике оказала реализация схем погашения проблемных кредитов, предусмотренных Указом Президента Республики Беларусь от 25 августа 2016 г. №320 "О развитии сельскохозяйственного производства Витебской области", Указом Президента Республики Беларусь от 28 декабря 2016 г. №496 "О мерах по финансовому оздоровлению юридических лиц - участников холдинга "Мясомолпром", постановлением Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 15 ноября 2016 г. №923/28 "О мерах по реализации Указа Президента Республики Беларусь от 14 июля 2016 г. №268".

Основным направлением размещения средств банками в 2016 году являлось кредитование субъектов хозяйствования. На 1 января 2017 г. задолженность по кредитам субъектам хозяйствования составила 28 687,9 млн. рублей, уменьшившись за 2016 год на 2 192,1 млн. рублей, или на 7,1 процента. Основной спрос на кредиты наблюдался со стороны предприятий и организаций обрабатывающей промышленности (на 1 января 2017 г. задолженность по банковским кредитам составила 14 840,3 млн. рублей, или 51,7 процента всей кредитной задолженности), организаций торговли, предприятий и организаций, оказывающих услуги по ремонту автомобилей, бытовых изделий и предметов личного пользования (4 730,9 млн. рублей, или 16,5 процента).

Задолженность по кредитам, предоставленным банками и ОАО "Банк развития Республики Беларусь" в рамках государственных программ и мероприятий по решениям Президента Республики Беларусь и Совета Министров Республики Беларусь, на 1 января 2017 г. составила 17 764,51 млн. рублей, уменьшившись с начала года на 625,65 млн. рублей, или на 3,4 процента, в том числе задолженность по кредитам, предоставленным банками, составила 14 229,45 млн. рублей (уменьшение на 1128,76 млн. рублей, или на 7,3 процента), по кредитам, предоставленным ОАО "Банк развития Республики Беларусь", - 3535,06 млн. рублей (увеличение на 503,1 млн. рублей, или на 16,6 процента).

На 1 января 2017 г. удельный вес задолженности по кредитам, предоставленным банками в рамках государственных программ и мероприятий, в требованиях банков к экономике составил 35,3 процента, снизившись за 2016 год на 1,6 процентного пункта.

В 2016 году на жилищное строительство в рамках реализации постановления Совета Министров Республики Беларусь от 29 декабря 2015 г. №1101 "О мерах по выполнению заданий на 2016 год по строительству жилых домов, объемах ввода в эксплуатацию и финансирования строительства жилья и объектов инженерной и транспортной инфраструктуры в 2017 году" банки предоставили кредиты в сумме 502,1 млн. рублей, в том числе кредиты на льготных условиях - в сумме 473,8 млн. рублей, на условиях банков - в сумме 28,3 млн. рублей. Кредиты на льготных условиях предоставлены за счет средств Министерства финансов в размере 299,9 млн. рублей, за счет возвратных ресурсов банка - в размере 147,6 млн. рублей.

В структуре пассивов банков наибольший удельный вес занимали средства, привлеченные от резидентов Республики Беларусь (в 2016 году - 65 процентов, в 2015 году - 65,3 процента). При этом на 1 января 2017 г. удельный вес средств физических лиц составил 32,2 процента (на 1 января 2016 г. - 32,3 процента), средств субъектов хозяйствования - 19,5 процента (на 1 января 2016 г. - 19,2 процента).

За 2016 год привлеченные средства физических лиц (включая банковские вклады (депозиты), банковские вклады (депозиты) драгоценных металлов и драгоценных камней, сберегательные сертификаты и облигации) увеличились на 387,4 млн. рублей, или на 1,9 процента, и на 1 января 2017 г. составили 20 750,5 млн. рублей.

В структуре привлеченных средств физических лиц преобладала валютная составляющая. За 2016 год доля привлеченных средств населения в иностранной валюте в общем объеме привлеченных средств уменьшилась с 80,1 до 78,1 процента. Доля привлеченных средств населения в национальной валюте увеличилась с 19,9 до 21,9 процента.

В 2016 году привлеченные средства в иностранной валюте уменьшились на 105,1 млн. рублей, или на 0,6 процента, и на 1 января 2017 г. составили 16 208,9 млн. рублей, привлеченные средства в национальной валюте увеличились на 492,5 млн. рублей, или на 12,2 процента, и на 1 января 2017 г. составили 4541,6 млн. рублей.

Наиболее востребованными банковскими продуктами для размещения свободных денежных средств физическими лицами являлись облигации, объем которых за отчетный год увеличился на 583,8 млн. рублей, или на 58,2 процента, и на 1 января 2017 г. составил 1 586,5 млн. рублей (7,7 процента от общего объема размещенных средств физических лиц).

Банковские вклады (депозиты)* физических лиц в национальной валюте за 2016 год увеличились на 499,6 млн. рублей, или на 12,4 процента, и на 1 января 2017 г. составили 4520,1 млн. рублей, в том числе срочные и условные банковские вклады (депозиты) увеличились на 336,2 млн. рублей, или на 12,9 процента, и составили 2950,7 млн. рублей.

______________________________

* Здесь и далее в подпункте 1.3.1.2 сведения о банковских вкладах (депозитах) физических лиц указаны по методике расчета широкой денежной массы.

За 2016 год банковские вклады (депозиты) физических лиц в иностранной валюте в рублевом эквиваленте уменьшились на 697,4 млн. рублей, или на 4,6 процента, и на 1 января 2017 г. составили 14 552,9 млн. рублей. Срочные и условные банковские вклады (депозиты) при этом снизились на 574,9 млн. рублей, или на 4 процента, и на 1 января 2017 г. составили 13 707,4 млн. рублей. Банковские вклады (депозиты) физических лиц в иностранной валюте в долларовом эквиваленте за 2016 год уменьшились на 782,1 млн. долларов США, или на 9,5 процента, и на 1 января 2017 г. составили 7430,7 млн. долларов США. Срочные и условные банковские вклады (депозиты) при этом снизились на 692,6 млн. долларов США, или на 9 процентов, и на 1 января 2017 г. составили 6998,9 млн. долларов США.

Основная часть вкладов (депозитов) физических лиц размещалась в ОАО "АСБ Беларусбанк", ОАО "Белагропромбанк", ОАО "Белинвестбанк", "Приорбанк" ОАО, ОАО "БПС-Сбербанк", ОАО "Банк БелВЭБ", доля которых на рынке депозитов физических лиц на 1 января 2017 г. составила 85,2 процента общего объема вкладов (депозитов) в банках, или 16 239,8 млн. рублей.

На 1 января 2017 г. в среднем на одного жителя Республики Беларусь приходилось 2182,4 рубля сбережений, размещенных в банках, против 2144,8 рубля на 1 января 2016 г. В долларовом эквиваленте данный показатель снизился с 1155,1 до 1114,3 доллара США, или на 3,5 процента.

За 2016 год банковские вклады (депозиты) юридических лиц* увеличились на 520,5 млн. рублей, или на 5,2 процента, и на 1 января 2017 г. составили 10 618,5 млн. рублей.

______________________________

* Здесь и далее в подпункте 1.3.1.2 сведения о банковских вкладах (депозитах) юридических лиц указаны по методике расчета широкой денежной массы.

Банковские вклады (депозиты) юридических лиц в национальной валюте за 2016 год выросли на 859,5 млн. рублей, или на 24,8 процента, и на 1 января 2017 г. составили 4 329 млн. рублей.

За 2016 год банковские вклады (депозиты) юридических лиц в иностранной валюте в рублевом эквиваленте уменьшились на 339 млн. рублей, или на 5,1 процента, и на 1 января 2017 г. составили 6289,5 млн. рублей. Банковские вклады (депозиты) юридических лиц в иностранной валюте в долларовом эквиваленте за 2016 год уменьшились на 358,3 млн. долларов США, или на 10 процентов, и на 1 января 2017 г. составили 3211,4 млн. долларов США.

Срочные и условные банковские вклады (депозиты) юридических лиц в национальной и иностранной валютах в рублевом эквиваленте на 1 января 2017 г. составили 6 224,9 млн. рублей, или 58,6 процента всех банковских вкладов (депозитов) юридических лиц.

1.3.1.3. Эффективность и устойчивость банковского сектора

Национальным банком в 2016 году проводилась работа, направленная на обеспечение устойчивости банковского сектора, повышение эффективности его функционирования и взаимодействия банковского сектора с реальным сектором экономики.

Объем нормативного капитала банков на 1 января 2017 г. составил 8,7 млрд. рублей, увеличившись за 2016 год на 11,4 процента в номинальном выражении. Основными источниками роста нормативного капитала по банковскому сектору в 2016 году являлись увеличение зарегистрированного уставного фонда, рост фондов, сформированных за счет прибыли банков, ресурсная поддержка собственников в виде субординированных кредитов (займов). Отношение нормативного капитала к ВВП на 1 января 2017 г. сложилось на уровне 9,3 процента.

В 2016 году сформировалась следующая структура доходов банковского сектора: процентные доходы - 75,3 процента, комиссионные доходы - 13,4 процента, прочие банковские доходы - 9,2 процента, прочие операционные доходы - 2 процента, поступления по ранее списанным долгам - 0,1 процента.

В структуре расходов* процентные расходы составили 45,8 процента, прочие операционные расходы - 24,5 процента, прочие банковские расходы - 6,3 процента, комиссионные расходы - 4,5 процента. Чистые отчисления в резервы по итогам 2016 года составили 17 процентов.

______________________________

* Сумма расходов на отчисления в резервы указана за вычетом суммы доходов от уменьшения резервов.

Прибыль, полученная банками в 2016 году, составила 884,9 млн. рублей (в 2015 году - 585,9 млн. рублей). Увеличение прибыли в основном обусловлено ростом чистых процентных доходов вследствие снижения процентных расходов.

Полученная прибыль позволила банкам сохранить капитал и обеспечить устойчивость к возможным шоковым воздействиям.

По итогам работы за 2016 год рентабельность активов банковского сектора сложилась на уровне 1,3 процента (за 2015 год - на уровне 1 процента), рентабельность нормативного капитала - на уровне 10,8 процента (за 2015 год - на уровне 8,4 процента).

Наиболее существенным риском в банковском секторе оставался кредитный риск. Проблемные активы действующих банков (активы, классифицированные по III, IV и V группам риска) на 1 января 2017 г. достигли 5,1 млрд. рублей. Активы, отнесенные к III группе риска, увеличились с начала года на 75,8 процента и на 1 января 2017 г. составили 3,5 млрд. рублей (68,4 процента от общей суммы проблемных активов), активы, отнесенные к IV группе риска, - на 62,1 процента (16,9 процента от общей суммы проблемных активов), активы, отнесенные к V группе риска, - на 227,6 процента (14,7 процента от общей суммы проблемных активов). Доля проблемных активов в активах, подверженных кредитному риску, за 2016 год увеличилась с 6,8 до 12,8 процента.

Основной причиной роста потенциала кредитного риска явилось ухудшение финансовых показателей деятельности предприятий реального сектора экономики (в первую очередь государственных предприятий) на фоне продолжавшегося спада экономической активности, а также их высокая закредитованность.

С целью обеспечения устойчивости деятельности, недопущения создания условий, угрожающих вкладчикам и иным кредиторам, банки несли существенные расходы при создании специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску, и операциям, не отраженным на балансе. Объем чистых отчислений в резервы за 2016 год составил 1,4 млрд. рублей.

В 2016 году в отношении 9 крупнейших банков наиболее авторитетными международными аудиторскими компаниями проведена специальная аудиторская проверка, которая позволила оценить уровень принимаемого банками кредитного риска, возможность его компенсации за счет имеющегося капитала. Оценка качества активов оставшихся банков будет проведена в ходе ежегодного аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2016 год.

Для нивелирования складывавшейся ситуации Правительством Республики Беларусь и Национальным банком принимался ряд мер по снижению проблемной задолженности, в том числе путем передачи части проблемных активов в ОАО "Агентство по управлению активами", а также реализации указов Президента Республики Беларусь о реструктуризации задолженности предприятий агропромышленного комплекса. В результате доля проблемных активов в активах, подверженных кредитному риску, с максимального значения 14,9 процента на 1 ноября 2016 г. снизилась до 12,8 процента на 1 января 2017 г.

Несмотря на ухудшение ситуации в реальном секторе экономики, в 2016 году банками соблюдены основные нормативы безопасного функционирования:

достаточность нормативного капитала банков (соотношение размера нормативного капитала и рисков, принимаемых на себя банками) - 18,6 процента (при установленном минимальном пруденциальном нормативе для отдельного банка 10 процентов);

отношение ликвидных активов к суммарным активам - 30,8 процента (при установленном нормативе не менее 20 процентов);

краткосрочная ликвидность (отношение фактической ликвидности к требуемой) - 2,1 (при установленном нормативе не менее 1);

мгновенная ликвидность (отношение активов до востребования к пассивам до востребования) - 142,3 процента (при установленном нормативе не менее 20 процентов);

текущая ликвидность (отношение текущих активов к текущим пассивам) - 131,8 процента (при установленном нормативе не менее 70 процентов).

Таким образом, уровень устойчивости банковского сектора к концу 2016 года характеризовался как удовлетворительный.

1.3.2. Финансовый рынок
1.3.2.1. Валютный рынок

Объем внутреннего валютного рынка в 2016 году составил 70,1 млрд. долларов США, что на 3,6 процента ниже уровня 2015 года. Объем биржевого сегмента сложился в размере 9,3 млрд. долларов США, сократившись на 46,2 процента, объем внебиржевого сегмента - в размере 49,7 млрд. долларов США, увеличившись за 2016 год на 15,3 процента. Перераспределение объемов валютных сделок в пользу внебиржевого сегмента обусловлено снятием в мае 2015 г. установленных ранее ограничений по проведению валютных операций на внебиржевом рынке, а также снижением с 1 сентября 2016 г. для белорусских организаций -экспортеров размера обязательной продажи иностранной валюты с 30 до 20 процентов от суммы выручки в иностранной валюте.

Объем рынка наличной иностранной валюты составил 11,1 млрд. долларов США, снизившись за 2016 год на 10 процентов.

За 2016 год субъектами хозяйствования - резидентами:

продано иностранной валюты на сумму 16,1 млрд. долларов США, что ниже уровня 2015 года на 10,1 процента (на 1,8 млрд. долларов США);

куплено иностранной валюты на сумму 16,3 млрд. долларов США, что ниже уровня 2015 года на 11 процентов (на 2 млрд. долларов США) (приложение 1.10).

Основной объем иностранной валюты, купленной субъектами хозяйствования - резидентами на внутреннем валютном рынке в 2016 году, направлялся на погашение кредитов (6,1 млрд. долларов США, или 37,3 процента от общего объема покупки иностранной валюты), оплату сырья и материалов (2,3 млрд. долларов США, или 14,3 процента), оборудования и комплектующих (1,7 млрд. долларов США, или 10,7 процента), продуктов питания и сельскохозяйственной продукции (1,2 млрд. долларов США, или 7,2 процента). Всего на данные цели было использовано 69,5 процента иностранной валюты, купленной субъектами хозяйствования - резидентами.

В результате чистый спрос на иностранную валюту со стороны субъектов хозяйствования - резидентов за 2016 год сложился в объеме 0,2 млрд. долларов США (в 2015 году - 0,4 млрд. долларов США). При этом основной объем покупки сформировался в январе и декабре 2016 г. (0,5 млрд. долларов США), за февраль - ноябрь 2016 г. чистая продажа валюты составила 0,2 млрд. долларов США.

В январе 2016 г. население выступало чистым покупателем (0,2 млрд. долларов США), на протяжении февраля - декабря 2016 г. - чистым продавцом иностранной валюты (2,1 млрд. долларов США). Всего за 2016 год населением на чистой основе продано 1,9 млрд. долларов США (за 2015 год - 0,1 млрд. долларов США). При этом по операциям с наличной иностранной валютой чистое предложение иностранной валюты населением составило 2,4 млрд. долларов США, по операциям с безналичной иностранной валютой сложился чистый спрос в объеме 0,6 млрд. долларов США (приложение 1.11).

Большинство операций с иностранной валютой на валютном рынке Республики Беларусь осуществлялось в долларах США (56,9 процента). По сравнению с 2015 годом доля данной валюты в операциях с иностранной валютой уменьшилась на 3,7 процентного пункта при увеличении удельного веса евро с 22,8 до 23,9 процента и российского рубля с 16,3 до 18,8 процента. Объем операций с другими иностранными валютами оставался незначительным (менее 1 процента).

1.3.2.2. Рынок межбанковских кредитов

В 2016 году межбанковские кредиты в национальной валюте оставались одним из основных инструментов регулирования ликвидности банков. Участниками данного сегмента денежного рынка выступали банки - резиденты Республики Беларусь, а также банки-нерезиденты.

В отчетном году рынок межбанковских кредитов характеризовался переходом от структурного дефицита к структурному профициту ликвидности. Объем операций, совершенных банками на межбанковском рынке, в 2016 году был ниже, чем в 2015 году и составил 23 млрд. рублей (в 2015 году - 28 млрд. рублей), что обусловлено структурным избытком рублевой ликвидности, сформировавшимся в апреле 2016 г. и нараставшим до конца года.

Структура межбанковского рынка изменилась по сравнению с 2015 годом в сторону сокращения сроков кредитования. Если в 2015 году однодневные межбанковские кредиты составляли 66 процентов, то в 2016 году такие кредиты составляли 73 процента всего объема рынка. При этом доля сделок, заключенных на срок от 2 до 7 дней, снизилась до 26 процентов от всего объема рынка (в 2015 году - 32 процента).

Кроме того, в 2016 году банки продолжили практику привлечения и размещения ресурсов на межбанковском рынке в национальной валюте посредством сделок РЕПО. Удельный вес таких операций в общем объеме межбанковского рынка в отчетном году в среднем по остатку задолженности составил 29 процентов (в 2015 году - 40 процентов).

Процентные ставки на однодневном рублевом межбанковском рынке находились преимущественно в рамках коридора процентных ставок, задаваемого ставками по постоянно доступным операциям регулирования ликвидности банков (приложение 1.12).

Средневзвешенная процентная ставка на однодневном межбанковском рынке снизилась с 29,4 процента годовых в январе 2016 г. до 10,5 процента годовых в декабре 2016 г.

1.3.2.3. Процентные ставки кредитного и депозитного рынков

Ситуация с ликвидностью в банковском секторе, а также на валютном и денежном рынках определяла динамику процентных ставок на депозитном и кредитном рынках в 2016 году (приложение 1.13).

При этом сохранялись базовые принципы процентной политики - обеспечение превышения доходности сбережений в национальной валюте над валютными сбережениями, а также обеспечение положительных процентных ставок в экономике в реальном выражении. Особое внимание со стороны Национального банка уделялось улучшению структуры и сбалансированности депозитного рынка посредством повышения доли долгосрочных вкладов в национальной валюте и увеличения разрыва доходности по долгосрочным и краткосрочным вкладам.

Реализация принятых в 2016 году мер способствовала более значительному снижению (по сравнению с прогнозным) уровня процентных ставок по новым кредитам и новым срочным вкладам (депозитам) физических и юридических лиц, которые последовательно снижались на протяжении всего периода.

Процентные ставки по новым срочным банковским вкладам (депозитам) физических лиц в национальной валюте в марте 2016 г. достигли максимума и составили 25,5 процента годовых, снизившись в декабре 2016 г. до 14,3 процента годовых (снижение с декабря 2015 г. на 10,3 процентного пункта). Процентные ставки по новым срочным банковским вкладам (депозитам) физических лиц в иностранной валюте в декабре 2016 г. сложились на уровне 2,3 процента, уменьшившись на 1,5 процентного пункта по сравнению с декабрем 2015 г.

Средние процентные ставки по новым срочным банковским вкладам (депозитам) юридических лиц в национальной валюте в феврале 2016 г. достигли наивысшего значения и составили 26,8 процента годовых, снизившись в декабре 2016 г. до 8,6 процента годовых (снижение с декабря 2015 г. на 15,9 процентного пункта). Средние процентные ставки по новым срочным банковским вкладам (депозитам) юридических лиц в иностранной валюте в декабре 2016 г. сложились на уровне 2,5 процента годовых, уменьшившись на 2,3 процентного пункта по сравнению с декабрем 2015 г.

При этом в декабре 2016 г. доходность по долгосрочным новым безотзывным банковским вкладам (депозитам) в национальной валюте превысила доходность по краткосрочным новым безотзывным банковским вкладам (депозитам) на 7,3 процентного пункта (средние краткосрочные процентные ставки сложились на уровне 12,5 процента годовых, средние долгосрочные процентные ставки - на уровне 19,8 процента годовых), в январе 2016 г. - на 4,7 процентного пункта (средние краткосрочные процентные ставки сложились на уровне 24,3 процента годовых, средние долгосрочные процентные ставки - на уровне 29 процентов годовых).

Средняя процентная ставка по всем кредитам банков в национальной валюте в декабре 2016 г. составила 12 процентов годовых, снизившись на 5,3 процентного пункта по отношению к декабрю 2015 г. Средняя процентная ставка по новым кредитам* банков юридическим лицам в национальной валюте в декабре 2016 г. составила 20,8 процента годовых, снизившись на 13,5 процентного пункта по отношению к декабрю 2015 г.

Средние процентные ставки по новым кредитам* банков юридическим лицам в иностранной валюте в декабре 2016 г. составили 8,3 процента годовых, снизившись на 1,7 процентного пункта по отношению к декабрю 2015 г.

______________________________

* Без учета кредитов, предоставленных на льготных условиях по решениям Президента Республики Беларусь, Правительства Республики Беларусь за счет средств республиканских и местных органов государственного управления.

1.3.2.4. Рынок государственных ценных бумаг

По данным Министерства финансов, объем государственных ценных бумаг, размещенных на внутреннем рынке, за 2016 год увеличился на 489,8 млн. рублей, или на 5 процентов, и на 1 января 2017 г. составил 10 234,2 млн. рублей, в том числе:

государственные долгосрочные облигации, номинированные в национальной валюте, - 1594,2 млн. рублей (15,6 процента);

государственные долгосрочные облигации, номинированные в иностранной валюте, - 8639,3 млн. рублей (84,4 процента);

прочие государственные ценные бумаги - 0,7 млн. рублей (0,01 процента).

На 1 января 2017 г. в портфеле государственных ценных бумаг государственные долгосрочные облигации составляли 100 процентов. В структуре государственных ценных бумаг 34,5 процента составляли облигации с переменным доходом, 65,5 процента - облигации с постоянным процентным доходом (на 1 января 2016 г. доля государственных ценных бумаг с переменным доходом составляла 42,9 процента, с постоянным доходом - 57,1 процента).

В 2016 году объем первичных торгов государственными облигациями на организованном рынке составил 1089,9 млн. рублей, что в 4,2 раза больше, чем в 2015 году, количество сделок составило 1433 сделки (в 2015 году объем торгов составил 257,3 млн. рублей, количество сделок - 866 сделок).

Объем вторичных торгов государственными облигациями составил 4851,1 млн. рублей, что в 1,2 раза меньше, чем в 2015 году, количество сделок составило 952 сделки (в 2015 году объем торгов составил 5646,2 млн. рублей, количество сделок - 489 сделок).

1.3.2.5. Рынок ценных бумаг Национального банка

В 2016 году Национальный банк разместил облигации, номинированные в белорусских рублях, на сумму 28 712,4 млн. рублей по цене размещения, или на сумму 28 850,5 млн. рублей по номинальной стоимости, при этом погашение составило 27 033,8 млн. рублей по номинальной стоимости. На 1 января 2017 г. объем облигаций Национального банка, номинированных в белорусских рублях, в обращении составил 1 816,7 млн. рублей по номинальной стоимости. На 1 января 2016 г. облигации Национального банка, номинированные в белорусских рублях, в обращении отсутствовали.

Национальным банком в 2016 году также размещены облигации, номинированные в свободно конвертируемой валюте:

в долларах США - на сумму 2 330,3 млн. долларов США по фактической стоимости, или на сумму 2327,7 млн. долларов США по номинальной стоимости, при этом погашение составило 2130,8 млн. долларов США по номинальной стоимости. На 1 января 2017 г. объем облигаций, номинированных в долларах США, в обращении составил 1701,3 млн. долларов США, что на 13,1 процента больше, чем объем в обращении на 1 января 2016 г. (1504,3 млн. долларов США);

в евро - на сумму 1 022,2 млн. евро по цене размещения, или на сумму 1021,4 млн. евро по номинальной стоимости, погашение составило 680,7 млн. евро по номинальной стоимости. На 1 января 2017 г. объем облигаций, номинированных в евро, в обращении составил 779,9 млн. евро, что на 77,5 процента больше, чем объем в обращении на 1 января 2016 г. (439,3 млн. евро).

Объем вложений банков в долговые и долевые инструменты рынка ценных бумаг на 1 января 2017 г. составил 16 217,5 млн. рублей*, из которого 5556,6 млн. рублей, или 34,3 процента, составляли ценные бумаги Национального банка, в том числе 3749,5 млн. рублей, или 67,5 процента, - облигации, номинированные в свободно конвертируемой валюте.

______________________________

* По данным бухгалтерских балансов банков без учета планируемых к получению доходов в виде процентов.

В 2016 году на вторичном биржевом рынке в торговой системе ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" с облигациями Национального банка было заключено 474 сделки на сумму 974,7 млн. рублей, что на 811,9 млн. рублей больше (в 5 раз), чем в 2015 году (16 сделок на сумму 162,8 млн. рублей). Доля сделок РЕПО в общем объеме вторичного биржевого рынка облигаций Национального банка составила 21,6 процента, или 248 сделок на сумму 210,1 млн. рублей.

Объем операций с облигациями Национального банка, номинированными в свободно конвертируемой валюте, составил 439 сделок на сумму 941,8 млн. рублей в эквиваленте, увеличившись по сравнению с 2015 годом на 799,5 млн. рублей (12 сделок на сумму 142,3 млн. рублей).

Объем операций с облигациями Национального банка, номинированными в белорусских рублях, составил 35 сделок на сумму 32,9 млн. рублей, увеличившись по сравнению с 2015 годом на 12,4 млн. рублей (4 сделки на сумму 20,5 млн. рублей).

На внебиржевом рынке ценных бумаг в 2016 году объем зарегистрированных сделок купли-продажи по сделкам с облигациями Национального банка, номинированными в свободно конвертируемой валюте, составил 160,1 млн. рублей в эквиваленте (в 2015 году сделки с данными облигациями на внебиржевом рынке не регистрировались)**.

______________________________

** Сделки с облигациями Национального банка, номинированными в национальной валюте, разрешены только в ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа".

1.3.2.6. Рынок корпоративных ценных бумаг

В 2016 году доля корпоративного сегмента рынка ценных бумаг продолжала сокращаться. Объем эмиссии акций и корпоративных облигаций уменьшился почти в 2 раза и составил 4965,4 млн. рублей (в 2015 году - 8283,3 млн. рублей). Доля данного сегмента в общем объеме эмиссии акций и облигаций в 2016 году достигла 50,1 процента (в 2015 году - 59,5 процента) (приложение 1.14). При этом удельный вес рынка корпоративных облигаций сократился с 32,7 до 20,4 процента.

Сокращение корпоративного сегмента рынка связано с ростом доли государственного сегмента (доли эмиссии государственных ценных бумаг и облигаций местных исполнительных и распорядительных органов, а также облигаций Национального банка), что при ограниченном объеме рынка привело к сокращению ресурсов, доступных для заимствования корпоративными эмитентами.

Объем выпусков акций, зарегистрированных в Государственном реестре ценных бумаг в 2016 году, составил 2939,3 млн. рублей, что на 21,3 процента меньше, чем в 2015 году (3733,6 млн. рублей).

На 1 января 2017 г. объем зарегистрированных выпусков акций действующих эмитентов достиг 29 168 млн. рублей, увеличившись на 11,2 процента по сравнению с 1 января 2016 г. (26 228,7 млн. рублей). При этом отношение объема акций, находившихся в обращении, к ВВП составило 30,9 процента (на 1 января 2016 г. - 29,2 процента).

За 2016 год было зарегистрировано 133 выпуска корпоративных облигаций 60 эмитентов на сумму 2026,1 млн. рублей, в том числе облигаций банков на сумму 520,3 млн. рублей. Данный объем ниже объема эмиссии 2015 года (4549,7 млн. рублей). Объем эмиссии облигаций банков в 2016 году по сравнению с 2015 годом уменьшился в 4 раза (в 2015 году - 2232,3 млн. рублей). Доля облигаций банков в объеме эмиссии корпоративных облигаций продолжала уменьшаться с 49,1 процента в 2015 году до 25,7 процента в 2016 году.

Доля корпоративных облигаций, выпущенных в иностранной валюте, в 2016 году достигла 65,8 процента от общего объема эмиссии (в 2015 году - 58 процентов).

В результате на начало 2017 года в обращении находилось 554 выпуска корпоративных облигаций 221 эмитента на общую сумму 13 072,1 млн. рублей, или 13,9 процента ВВП (на 1 января 2016 г. - 12 712,9 млн. рублей, или 14,1 процента ВВП). Таким образом, объем корпоративных облигаций в обращении за год вырос на 2,8 процента.

Объем корпоративных облигаций, номинированных в иностранной валюте, на 1 января 2017 г. составил 50,1 процента от общего объема корпоративных облигаций, находившихся в обращении (на 1 января 2016 г. - 43,6 процента).

Рост доли корпоративных облигаций, номинированных в иностранной валюте, указывает на продолжавшуюся тенденцию повышения валютного риска и степени уязвимости рынка ценных бумаг, поскольку возрастали риски, связанные с конвертацией валют как при погашении ценных бумаг, так и при выплате дохода.

Организованный рынок производных финансовых инструментов, которые являются одним из инструментов управления валютным риском, представлен беспоставочными (расчетными) фьючерсными контрактами на курс доллара США, евро, российского рубля к белорусскому рублю, курс евро к доллару США. Однако в 2016 году на биржевом рынке сделки с производными финансовыми инструментами не заключались.

Вместе с тем для целей хеджирования валютных рисков банки предлагали внебиржевые форвардные контракты на покупку, продажу или конверсию валюты, а также сделки СВОП с иностранной валютой.

Рынок производных ценных бумаг в республике отсутствует.

В 2016 году объем зарегистрированных выпусков жилищных облигаций, удостоверяющих внесение их владельцами денежных средств на строительство определенного размера общей площади жилого помещения, составил 191,3 млн. рублей, что в 1,2 раза меньше, чем в 2015 году (235,9 млн. рублей).

Указом Президента Республики Беларусь от 28 августа 2006 г. №537 "Об эмиссии банками облигаций" банкам предоставлена возможность эмиссии облигаций, обеспеченных правом требования возврата основной суммы долга и уплаты процентов по выданным ими кредитам на строительство, реконструкцию или приобретение жилья под залог недвижимости (ипотечные облигации). В 2016 году государственная регистрация ипотечных облигаций не осуществлялась. Общий объем ипотечных облигаций, находившихся в обращении на 1 января 2017 г., составил 210 млн. рублей.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ Отчет Национального банка за 2016 год Глава 1. Экономическое и финансовое положение Республики Беларусь 1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора* 1.2. Платежный баланс и валовой внешний долг 1.3. Финансовый сектор 1.3.1. Банковский сектор 1.3.1.1. Институциональные характеристики 1.3.1.2. Структура активов (пассивов) банков 1.3.2. Финансовый рынок 1.3.2.1. Валютный рынок 1.3.2.2. Рынок межбанковских кредитов 1.3.2.3. Процентные ставки кредитного и депозитного рынков 1.3.2.4. Рынок государственных ценных бумаг 1.3.2.5. Рынок ценных бумаг Национального банка 1.3.2.6. Рынок корпоративных ценных бумаг 1.3.2.7. Фонды банковского управления 1.3.2.8. Лизинговые организации 1.3.2.9. Микрофинансовые организации 1.3.2.10. Форекс-компании Глава 2. Деятельность Национального банка 2.1. Денежно-кредитная политика 2.1.1. Цель денежно-кредитной политики 2.1.2. Курсовая политика 2.1.3. Процентная политика и регулирование ликвидности банков 2.1.4. Основные денежно-кредитные показатели 2.2. Надзор за деятельностью банков 2.2.1. Совершенствование нормативной правовой базы в области банковского надзора 2.2.2. Дистанционный надзор 2.2.3. Проверки банков 2.3. Регулирование банковских операций 2.3.1. Участие в разработке нормативных правовых актов и локальных документов банков по вопросам кредитного и депозитного рынков 2.3.2. Развитие системы безналичных расчетов по розничным платежам 2.3.3. Совершенствование регулирования безналичных расчетов 2.3.4. Формирование кредитных историй и предоставление кредитных отчетов 2.4. Регулирование небанковских операций 2.4.1. Регулирование лизинговой деятельности 2.4.2. Регулирование деятельности микрофинансовых организаций 2.4.3. Регулирование операций с внебиржевыми финансовыми инструментами 2.4.4. Контроль за соблюдением законодательства о лизинговой деятельности, за соблюдением микрофинансовыми организациями законодательства о предоставлении и привлечении микрозаймов 2.5. Валютное регулирование и валютный контроль 2.6. Мониторинг финансовой стабильности 2.7. Бухгалтерский учет и отчетность 2.8. Наличное денежное обращение 2.9. Платежная система 2.10. Информационные технологии 2.11. Финансовая грамотность 2.12. Исследовательская деятельность 2.13. Международное сотрудничество 2.14. Кадровое обеспечение и обучение персонала 2.15. Внутренний аудит Глава 3. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность Бухгалтерский баланс на 1 января 2017 г. Отчет о прибылях и убытках за 2016 год Отчет об изменении собственного капитала за 2016 год Отчет о формировании и использовании фондов за 2016 год Отчет о расходах на содержание Национального банка за 2016 год Отчет об исполнении сметы капитальных вложений за 2016 год Отчет о полученной прибыли и ее распределении за 2016 год Примечания к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка за 2016 год Приложение 1.1 Приложение 1.2 Приложение 1.3 Приложение 1.4 Приложение 1.5 Приложение 1.6 Приложение 1.7 Приложение 1.8 Приложение 1.9 Приложение 1.10 Приложение 1.11 Приложение 1.12 Приложение 1.13 Приложение 1.14 Приложение 2.1 Приложение 2.2 Приложение 2.3 Приложение 2.4 Приложение 2.5 Приложение 2.6 Приложение 2.7 Приложение 2.8 Приложение 2.9 Приложение 2.10 Приложение 2.11 Приложение 2.12 Приложение 2.13 Приложение 2.14 Приложение 2.15 Приложение 2.16

Указ Президента Республики Беларусь от 25 мая 2017 года №182
"Об утверждении отчета Национального банка за 2016 год"

О документе

Номер документа:182
Дата принятия: 25/05/2017
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:25/05/2017
Органы эмитенты: Президент

Опубликование документа

Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь от 27 мая 2017 года, 1/17077.