Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 23 марта 2017 года №26

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

Согласно статьям 7, 15, 25, 30, 44 и 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", Указу Президента Украины от 27 июня 1999 года 734/99 "Об урегулировании порядка получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и применения штрафных санкций за нарушение валютного законодательства", Декрету Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля" и с целью совершенствования порядка проведения некоторых валютных операций Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Колонку 2 "Наименование услуг" услуги под номером 42 Тарифы на услуги по регистрации и лицензирования, предоставляемые Национальным банком Украины, утвержденные постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2003 года №333, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 10 сентября 2003 года за №787/8108 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 28 мая 2012 года №208) (с изменениями), изложить в следующей редакции:

"Внесение изменений в регистрацию договора, предусматривающего выполнение резидентом долговых обязательств перед нерезидентом по привлеченному от нерезидента кредиту (займу) в иностранной валюте".

2. Утвердить Изменения в Положение о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 15 июля 2004 года за №885/9484 (с изменениями), которые прилагаются (далее - Изменения в Положение №270).

3. Внести в подпункт "а" пункта 1 главы 3 раздела II Положения о порядке и условиях торговли иностранной валютой, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 10 августа 2005 года №281, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2005 года по №950/11230 (с изменениями), следующие изменения:

1) абзац седьмой исключить.

В связи с этим абзацы восьмой - четырнадцатый считать соответственно абзацами седьмым - тринадцатым;

2) в абзаце одиннадцатом слово "долг" заменить словами "по кредиту, займу (далеекредит)".

4. С 10 апреля 2017 года обслуживание уполномоченными банками договоров, предусматривающих исполнение резидентом долговых обязательств перед нерезидентом по привлеченному от нерезидента кредиту (займу) в иностранной валюте (далеедоговор), которые были зарегистрированы Национальным банком Украины до 9 апреля 2017 года (включительно), осуществляется с учетом следующего:

1) регистрация договоров, которая была осуществлена Национальным банком Украины до 9 апреля 2017 года (включительно), остается действительной.

В случае необходимости внесения изменений в регистрацию такого договора уполномоченный банк (по собственным договорам и договорам клиентов) обращается в Национальный банк Украины для внесения изменений в регистрацию договора в порядке, установленном Положением о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 15 июля 2004 года №885/9484 (с изменениями) (далее Положение №270). Сообщение об изменениях в регистрации договора, которое с 10 апреля 2017 года впервые подается уполномоченным банком в Национальный банк Украины для внесения изменений в регистрации договора, подлежит обязательному заполнению согласно приложению 1 к Положению №270, а все его реквизиты/сведения должны отвечать условиям регистрации такого договора с учетом изменений, для внесения которых обращается уполномоченный банк. Если изменения в регистрации договора не касаются случаев, когда максимальная процентная ставка, которая должна быть соблюдена по договору с учетом таких изменений, подлежит пересмотру, то в пункте 14 "Дополнительная информация" сообщения об изменениях в регистрации договора дополнительно указываются сведения относительно актуального размера максимальной процентной ставки, которая должна быть соблюдена по договору [если соответствующие сведения предусмотрены условиями регистрации договора, которая была осуществлена Национальным банком Украины до 09 апреля 2017 года (включительно)];

2) Национальный банк Украины на основании сведений из сообщения об изменениях в регистрацию договора, которое с 10 апреля 2017 года впервые подается уполномоченным банком для внесения изменений в регистрации договора, вносит запись о регистрации договора (с изменениями) в электронный реестр сообщений о договорах, который ведется средствами специального программного обеспечения по регистрации договоров (далее - Реестр). Датой внесения изменений в регистрацию договора является дата внесения записи в Реестр.

После внесения Национальным банком Украины записи о регистрации договора (с изменениями) в Реестр уполномоченный банк - обслуживающий банк по договору осуществляет дальнейшее обслуживание операций по договору в общем порядке и без использования регистрационных свидетельств, которые были выданы Национальным банком Украины резидентам-заемщикам до 9 апреля 2017 года (включительно);

3) уполномоченный банк - обслуживающий банк по договору не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения Национальным банком Украины записи о регистрации договора (с изменениями) в Реестр, направляет письменное уведомление:

клиенту резиденту-заемщику, который не является банком, о внесении изменений в регистрацию договора вместе с выпиской из Реестра;

уполномоченному банку - предыдущему обслуживающему банку по договору о внесении изменений в регистрацию договора относительно изменения обслуживающего банка по договору (если изменения в регистрации договора касаются изменения уполномоченного банка - обслуживающего банка по договору). Такое уведомление направляется по электронной почте Национального банка Украины.

5. Национальный банк Украины с 10 апреля 2017 года возвращает без рассмотрения пакеты документов, которые были представлены уполномоченными банками до 9 апреля 2017 года (включительно) с целью регистрации договоров (изменений в договоры). В таком случае уполномоченный банк на основании возвращенного без рассмотрения пакета документов (без получения от клиента резидента-заемщика отдельного заявления) инициирует проведение регистрации договора (внесения изменений в регистрацию договора) путем направления Национальному банку Украины документов в соответствии с пунктом 9 главы 2 раздела I Положения №270 (с учетом изменений в Положение №270) и в случае необходимости внесения изменений в регистрацию договора с учетом пункта 6 этого постановления.

6. Департаменту информационных технологий (Нагорнюк В.В.) до 9 апреля 2017 года (включительно) доработать программное обеспечение автоматизации осуществления Национальным банком Украины регистрации договоров, предусматривающих исполнение резидентом долговых обязательств перед нерезидентом по привлеченному от нерезидента кредиту (займу) в иностранной валюте, в соответствии с Изменениями в Положение №270 и этапов его внедрения, установленных соответствующим техническим заданием.

7. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.):

1) обеспечить до 9 апреля 2017 года (включительно) приведение (при необходимости) нормативно-правовых актов Национального банка Украины, разработчиком которых он является, в соответствие с настоящим постановлением;

2) осуществлять по заявлениям резидентов-заемщиков выдачу дубликатов регистрационных свидетельств о регистрации договора, предусматривающего выполнение резидентом долговых обязательств перед нерезидентом по привлеченному от нерезидента кредиту (займу) в иностранной валюте, дубликатов приложений к регистрационным свидетельствам, копий сообщений о договоре (копий сообщений об изменениях в договор) банка с отметкой Национального банка Украины о регистрации договора, при условии, что регистрация таких договоров (регистрация изменений в договор) была осуществлена до 09 июля 2017 года (включительно) и резидент-заемщик оплатил услугу по выдаче этих дубликатов/копий в размере, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Такие дубликаты/копии соответствующих документов предоставляются в срок, не превышающий семи рабочих дней начиная со следующего рабочего дня после дня поступления в Национальный банк Украины соответствующего заявления.

8. Департаменту открытых рынков (Пономаренко С.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе, а банкам Украины - до сведения клиентов.

9. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме пунктов 1 - 3 настоящего постановления, которые вступают в силу с 10 апреля 2017 года.

Председатель

В.А.Гонтарева

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 23 марта 2017 года №26

Изменения в Положение о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам

1. В разделе I:

1) в главе 1:

пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"1.1. Резиденты (юридические лица, в том числе уполномоченные банки, физические лица-предприниматели, физические лица) (далее - резиденты-заемщики) могут получать кредиты, займы, в том числе возвратную финансовую помощь, в иностранной валюте (далее в этом разделе - кредиты) от нерезидентов по договорам и в порядке, установленном разделом I настоящего Положения";

в пункте 1.2:

в третьем предложении абзаца первого слова "(кроме случая использования физическим лицом счета за пределами Украины на время его пребывания за границей)" заменить словами "(за исключением тех случаев, когда законодательство Украины позволяет размещать валютные ценности и осуществлять другие операции через счет, открытый за пределами Украины резидентом, без соответствующей индивидуальной лицензии)";

пункт дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"Обслуживание уполномоченным банком операций по договору осуществляется при наличии и на основании действительной регистрации договора Национальным банком.

Уполномоченный банк выполняет функции обслуживающего банка, определенные разделом I настоящего Положения, также по собственным договорам, заключенным им как заемщиком с нерезидентами-кредиторами";

в абзаце первом пункта 1.3:

в первом предложении слова "Украины (далее - уполномоченные банки)" исключить;

во втором предложении слова и цифру "установленных главой 4 настоящего раздела" заменить словами и цифрой "установленных разделом I настоящего Положения";

в пункте 1.5:

в первом предложении абзаца первого слова "открытый за пределами Украины, используемый резидентом на основании соответствующей индивидуальной лицензии Национального банка (кроме случая использования физическим лицом счета за пределами Украины на время его пребывания за границей)" заменить словами "открытый за пределами Украины и используется с соблюдением требований законодательства Украины";

в третьем предложении абзаца второго слова "или копии платежных документов)" заменить словами "или копии платежных документов и/или другие надлежащим образом оформленные документы)";

во втором предложении абзаца третьего слова и цифры "абзацем девятым пункта

1.12" заменить словами и цифрами "абзацем шестым пункта 1.11";

абзацы второй - четвертый пункта 1.6 исключить;

пункт 1.7 изложить в следующей редакции:

"1.7. Уполномоченные банки, имеющие генеральную лицензию на осуществление валютных операций в части привлечения и размещения иностранной валюты на международных рынках, и резиденты, которые не являются банками, получают кредиты от нерезидентов и осуществляют другие операции по договору с обязательным соблюдением установленных этим положением требований.

Договор подлежит регистрации в Национальном банке до фактического получения резидентом-заемщиком средств по кредиту, за исключением:

1) договора об осуществлении операций по получению уполномоченным банком заемщиком кредита овернайт. Такой договор не требует регистрации в Национальном банке. При определении условий такого договора и проведении на его основании операций должны быть соблюдены максимальные процентные ставки, устанавливаемые Национальным банком в соответствии с абзацем первым пункта 1.10 главы 1 раздела I настоящего Положения;

2) договора об осуществлении операций по получению уполномоченным банкомзаемщиком кредита на срок, не превышающий одного года (кроме кредитов овернайт), для регистрации которого уполномоченный банк обязан обратиться в Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем получения средств по таким кредитам.

В случае получения резидентом иностранной валюты (суммы кредита или займа) от нерезидента без регистрации договора к резиденту применяются финансовые санкции штрафы в соответствии с законодательством Украины с последующей обязательной регистрацией указанного договора в Национальном банке";

пункт 1.8 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Переход резидента-заемщика (в случае необходимости) на обслуживание операций по договору в другой уполномоченный банк осуществляется после внесения Национальным банком соответствующих изменений в регистрацию договора";

пункт 1.9 исключить.

В связи с этим пункты 1.10 - 1.20 считать соответственно пунктами 1.9 - 1.19;

пункт 1.9 дополнить новым предложением следующего содержания "Уполномоченные банки обслуживают договоры о привлечении кредитов государством или под государственные гарантии на основании таких договоров";

пункт 1.10 изложить в следующей редакции:

"1.10. Национальный банк устанавливает отдельным решением Правления Национального банка максимальные процентные ставки по договорам в иностранной валюте 1-й группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 февраля 1998 года №34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украина от 19 апреля 2016 года №269) (с изменениями) (далее - Классификатор), и договорам в иностранной валюте 2-й или 3-й группы Классификатора (далее - Максимальные процентные ставки), соблюдение которых резидентами-заемщиками при определении условий договоров и проведении на их основании операций является обязательным.

Максимальная процентная ставка, которая должна быть соблюдена по договору, определяется на дату регистрации такого договора Национальным банком (по договорам о получении уполномоченным банком-заемщиком кредита овернайт, который не подлежит регистрации, максимальная процентная ставка определяется на дату получения такого кредита). В случае пересмотра срока кредита, увеличения общей суммы кредита (в том числе за счет капитализации просроченных процентов), пересмотра размера платежей, влияющих на размер выплат за пользование кредитом (процентной ставки, комиссий, неустойки, других установленных договором платежей, в том числе, что является санкциями за ненадлежащее исполнение договора), максимальная процентная ставка, которая должна быть соблюдена по договору с учетом таких изменений, подлежит пересмотру и определяется на дату внесения соответствующих изменений в регистрацию такого договора";

абзацы первый - четвертый пункта 1.11 заменить одним абзацем следующего содержания:

"1.11. С учетом пункта 1.10 главы 1 раздела I настоящего Положения размер выплат за пользование кредитом по установленной договором процентной ставке, в том числе в случае изменяемой процентной ставки, с учетом комиссий, неустойки и других установленных договором платежей, в том числе, являются санкциями за ненадлежащее выполнение условий настоящего договора (далее - выплаты за пользование кредитом), не может превышать размер выплат по этому кредиту, рассчитанный исходя из установленной Национальным банком максимальной процентной ставки (далее - выплата по максимальной процентной ставке), применяется к договору в соответствии с условиями его регистрации Национальным банком, о чем должно быть указано в договоре";

пункт 1.12 изложить в следующей редакции:

"1.12. Уполномоченный банк/обслуживающий банк осуществляет контроль за размером выплат за пользование кредитом с применением максимальной процентной ставки:

1) при анализе и проверке документов, необходимых в соответствии с требованиями раздела I настоящего Положения для регистрации договора (внесения изменений в регистрацию договора), на соответствие установленным настоящим Положением требованиям. Если договором предусмотрена изменяемая процентная ставка, то такой контроль осуществляется с применением фактического размера (числового значения) процентных ставок на дату его проведения (в таком случае период с даты проведения контроля до даты поступления в Национальный банк пакета документов не должен превышать 10 календарных дней);

2) при обслуживании операций по договору с применением к договору максимальной процентной ставки, определяемой в соответствии с условиями регистрации договора Национальным банком";

главу после пункта 1.12 дополнить новым пунктом 1.13 следующего содержания:

"1.13. Невыполнение уполномоченным банком/обслуживающим банком функций контроля за размером выплат за пользование кредитом с применением максимальной процентной ставки:

1) в результате чего была неправомерно проведена регистрация договора/внесены изменения в регистрацию договора, условия которого (с учетом изменений в случае их наличия) не соответствуют установленным Национальным банком максимальным процентным ставкам, является основанием для привлечения такого банка к ответственности согласно статье 73 Закона Украины "О банках и банковской деятельности";

2) в результате чего при обслуживании операций клиента по договору (с учетом изменений в случае их наличия) была проведена неправомерно валютная операция, которая привела к нарушению установленных Национальным банком максимальных процентных ставок, является основанием для привлечения такого банка к ответственности согласно статье 16 Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля".

В связи с этим пункты 1.13 - 1.19 считать соответственно пунктами 1.14 - 1.20;

в пункте 1.15 слова "по внешнеэкономическим договорам резидентов-заемщиков" заменить словами "по внешнеэкономическим договорам резидентов";

абзац второй пункта 1.16 изложить в следующей редакции:

"Требования абзаца первого пункта 1.16 главы 1 раздела I настоящего Положения распространяются на изменения в договор, которые касаются суммы, валюты, срока кредита, размера платежей, влияющих на размер выплат за пользование кредитом (процентной ставки, комиссий, неустойки, других установленных договором платежей, в том числе тех, которые являются санкциями за ненадлежащее исполнение договора), в том числе в случае пересмотра сторонами договора его условий в случаях, указанных в пункте 1.19 главы 1 раздела I настоящего Положения";

пункт 1.17 изложить в следующей редакции:

"1.17. Регистрация Национальным банком договора (внесение изменений в регистрацию договора) производится по заявительному принципу без обязательств любого характера со стороны Национального банка по обязательствам по договору/требований сторон договора (в том числе их наличии, законности, действительности, в силу соответствия и т.п., а также установления/идентификации сторон в обязательстве)";

в пункте 1.18 слова и цифры "абзацев третьего и шестого пункта 2.2, абзаца четвертого пункта 2.4, абзаца второго пункта 2.6 главы 2" заменить словами "пункта 6, абзацев третьего и подпункта 3 пункта 8, подпункта 2 пункта 9, пункта 11 главы 2";

пункты 1.19, 1.20 изложить в следующей редакции:

"1.19. Если долговое обязательство резидента-заемщика возникло на основании договора о получении им денежных средств (суммы кредита) в иностранной валюте от другого резидента и в этом обязательстве происходит замена резидента-кредитора на нерезидента - нового кредитора (вследствие купли продажи/уступки, передачи прав требования и т.п.), то платежные операции резидента-заемщика с нерезидентом - новым кредитором по такому договору в иностранной валюте (с учетом изменений, предусмотренных другими соглашениями/договорами, касающимися реализации, в том числе замены кредитора на нерезидента) осуществляются только после его регистрации в Национальном банке в соответствии с требованиями раздела I настоящего Положения.

Регистрация такого договора (с учетом изменений, предусмотренных другими соглашениями/договорами, касающихся его реализации, в том числе замены кредитора на нерезидента) разрешается, если условия такого договора соответствуют требованиям, установленным разделом I настоящего Положения (за исключением требования об обязательной регистрации договора до фактического получения резидентом-заемщиком средств по кредиту в части средств, полученных резидентом-заемщиком от резидента кредитора, а также требования абзаца первого пункта 1.16 главы 1 раздела I этого Положения).

При осуществлении банком контроля за размером выплат за пользование кредитом по такому договору максимальная процентная ставка не применяется к выплатам за пользование кредитом, которые были уплачены или подлежали уплате резидентом заемщиком в период, предшествующий моменту перехода прав резидента-кредитора к нерезиденту - новому кредитору в обязательстве, в сумме фактически произведенных платежей в пользу резидента-кредитора или соответственно в сумме просроченных платежей, права требования по которым перешли к нерезиденту-кредитору.

В целях обеспечения соблюдения максимальной процентной ставки по договору, который является обязательным условием для регистрации договора, нерезидент - новый кредитор может в одностороннем порядке отказаться от начисления доли или полностью процентов, других платежей, влияющих на размер выплат за пользование кредитом по договору, письменно уведомив об этом заемщика. Такое письменное уведомление нового кредитора об отказе от начисления соответствующих платежей к заемщику по договору должно быть безотзывным.

Требования пункта 1.19 главы 1 раздела I настоящего Положения (кроме абзаца четвертого пункта 1.19 главы 1 раздела I настоящего Положения) не распространяются на случай, предусмотренный пунктом 1.21 главы 1 раздела I настоящего Положения.

1.20. Если договором с нерезидентом предусмотрено предоставление кредита нескольким резидентам-заемщикам, то регистрация договора осуществляется отдельно для каждого из заемщиков в части средств (части кредита), которые этот заемщик предполагает получить в пределах общей суммы кредита";

дополнить главу тремя новыми пунктами следующего содержания:

"1.21. Если в рамках одного договора предусмотрено предоставление кредита резиденту-заемщику с участием нерезидента-кредитора и уполномоченного банка кредитора, то регистрация договора осуществляется в части средств (части кредита), которая предусматривает осуществление резидентом-заемщиком на основании этого договора платежных операций с нерезидентом (кредитором/агентом кредиторов), с обязательным соблюдением требований настоящего Положения в отношении максимальной процентной ставки по договору. Если после регистрации такого договора происходит замена уполномоченного банка-кредитора на нерезидента - нового кредитора, то такие изменения требуют внесения соответствующих изменений в регистрацию договора с учетом требований, установленных разделом I настоящего Положения.

1.22. Если долг по нескольким зарегистрированным договорам заменяется по договоренности договаривающихся сторон новым заемным обязательством между теми же сторонами, то новый договор займа (новации) подлежит регистрации с одновременным аннулированием регистрации ранее заключенных договоров.

1.23. Регистрация договора действительна на все время пользования кредитом по настоящему договору, если в течение 180 календарных дней начиная со следующего рабочего дня после дня регистрации договора резидент-заемщик получил кредит или его часть";

2) главу 2 изложить в следующей редакции:

"ГЛАВА 2. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ ДОГОВОРОВ, ЗАКЛЮЧЕННЫХ РЕЗИДЕНТАМИ-ЗАЕМЩИКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ-ЗАЕМЩИКАМИ)

1. Регистрация Национальным банком договоров/внесения изменений в регистрацию договоров (далее - регистрационные действия) производится на основании документов, представленных уполномоченным банком-инициатором проведения регистрационных действий, средствами специального программного обеспечения Национального банка по регистрации договоров (далее - средства специального программного обеспечения по регистрации договоров).

Изменения сведений относительно сторон зарегистрированного договора, суммы, валюты, срока кредита, размера процентной ставки, комиссий, неустойки, других установленных настоящим договором платежей, в том числе тех, которые являются санкциями за ненадлежащее исполнение договора, влияющие на размер выплат за пользование кредитом, требуют обязательного внесения соответствующих изменений в регистрацию договора в порядке, установленном для регистрации договора, и с учетом требований абзаца второго пункта 1.10 главы 1 раздела I настоящего Положения.

2. Уполномоченным банком-инициатором проведения регистрационных действий может быть:

1) уполномоченный банк, если он является заемщиком по договору (должником в обязательстве вследствие правопреемства/перевода долга по договору), в случае необходимости проведения регистрационных действий по такому договору;

2) уполномоченный банк, который дал согласие на обслуживание операций по договору, заключенному резидентом-заемщиком, который не является банком, в случае необходимости регистрации такого договора;

3) уполномоченный банк, который дал согласие на дальнейшее обслуживание операций по договору, заключенному резидентом-заемщиком, не является банком, в случае необходимости внесения изменений в регистрации такого договора относительно изменения обслуживающего банка (в связи с переходом резидента-заемщика на обслуживание с другого обслуживающего банка в этот уполномоченный банк);

4) уполномоченный банк - обслуживающий банк по договору, заключенному резидентом-заемщиком, не является банком, в случае необходимости внесения изменений в регистрации такого договора (в том числе в случае, предусмотренном подпунктом 4 пункта 3 главы 2 раздела I настоящего Положения).

3. Уполномоченный банк по собственной инициативе вправе инициировать проведение регистрационных действий с соблюдением порядка, установленного главой 2 раздела I настоящего Положения:

1) по договору с нерезидентом-кредитором, по которому уполномоченный банк является заемщиком (должником в обязательстве по договору с нерезидентом кредитора вследствие правопреемства/замены резидента - первоначального заемщика), во всех случаях, требующих проведения регистрационных действий;

2) в случае уступки/передачи этим уполномоченным банком нерезиденту права требования по договору о получении резидентом-заемщиком, который не является банком, кредита в иностранной валюте от уполномоченного банка-кредитора в случае регистрации такого договора с учетом пункта 1.19 главы 1 раздела I настоящего Положения. Необходимыми условиями для инициирования регистрации такого договора является наличие открытого в этом уполномоченном банке счета клиента резидента заемщика, по которым будут проводиться операции по договору; согласие этого уполномоченного банка на обслуживание операций по договору; выполнение уполномоченным банком требований подпунктов 2, 3 пункта 5 главы 2 раздела I настоящего Положения (в части, касающейся нерезидента - нового кредитора); соответствие условий договора установленным Национальным банком максимальным процентным ставкам (с учетом абзаца четвертого пункта 1.19 главы 1 раздела I настоящего Положения) и требованиям раздела I настоящего Положения;

3) по договору, заключенному резидентом-заемщиком, который не является банком, в рамках которого кредит предоставляется с участием нескольких кредиторов (нерезидента кредитора и уполномоченного банка-кредитора), только в случае внесения изменений в регистрацию такого договора о замене уполномоченного банка-кредитора на нерезидента - нового кредитора. Инициирование внесения изменений в регистрацию договора в соответствии с подпунктом 3 пункта 3 главы 2 раздела I настоящего Положения разрешается при условии, что уполномоченным банком - обслуживающим банком по договору, заключенному резидентом-заемщиком, который не является банком, является уполномоченный банк-кредитор; уполномоченный банком выполнил требования подпунктов 2, 3 пункта 5 главы 2 раздела I настоящего Положения (в части, касающейся нерезидента - нового кредитора); договор соответствует требованиям раздела I настоящего Положения;

4) по договору, заключенному резидентом-заемщиком, который не является банком, в случае изменения наименования уполномоченного банка - обслуживающего банка по договору или перевода резидента-заемщика на обслуживание с уполномоченного банка, который присоединяется к другому уполномоченному банку, в уполномоченный банк правопреемника банка, который присоединяется.

4. Уполномоченный банк (кроме банка, в котором введена временная администрация) по заявлению заявителя(ей) (резидента-заемщика, который не является банком, или других лиц, указанных в пункте 4 главы 2 раздела I настоящего Положения) вправе инициировать проведение регистрационных действий с соблюдением порядка, установленного главой 2 раздела I настоящего Положения:

1) по заявлению резидента-заемщика, который не является банком (в том числе должника в обязательстве по договору с нерезидентом-кредитором вследствие правопреемства/замены резидента - первоначального заемщика) во всех случаях, требующих проведения регистрационных действий по договору;

2) по совместному заявлению нерезидента - первоначального кредитора и нерезидента - нового кредитора в уполномоченный банк - обслуживающего банка по договору, заключенному резидентом-заемщиком, только в случае внесения изменений в регистрации такого договора относительно замены нерезидента-кредитора на другого нерезидента. Такое заявление должно обязательно содержать сведения о документе, которым должник был письменно уведомлен о замене кредитора в обязательстве (заверенная заявителями копия указанного документа также прилагается к заявлению);

3) по совместному заявлению другого уполномоченного банка - первоначального кредитора и нерезидента - нового кредитора в уполномоченный банк - обслуживающего банка по договору, заключенному резидентом-заемщиком, только в случае внесения изменений в регистрацию такого договора о замене уполномоченного банка первоначального кредитора на нерезидента-кредитора. Такое заявление должно обязательно содержать сведения о документе, которым должник был письменно уведомлен о замене кредитора в обязательстве (заверенная заявителями копия указанного документа также прилагается к заявлению).

5. Если заявителями являются кредиторы, то необходимыми условиями для инициирования уполномоченным банком проведения регистрационных действий являются:

1) проверка уполномоченным банком наличии соответствующих полномочий у лица (иц), которое (которые) действует(ют) в качестве представителя(ей) заявителей на основании официальных документов или заверенных в установленном порядке их копий;

2) установление уполномоченным банком для нерезидента - нового кредитора и представителя(ей) заявителей на основании официальных документов, которые должны быть действующими (действительными) на момент их представления, или заверенных в установленном порядке их копий:

для физического лица - фамилия, имя и (при наличии) отчество; регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц-плательщиков налогов и других обязательных платежей (для резидента); дата рождения; номер (при наличии серии) паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), даты выдачи и органа, который его выдал; гражданства (для нерезидента);

для юридического лица - полное наименование; местонахождение; данные о регистрации;

3) выяснение уполномоченным банком для нерезидента - нового кредитора на основании документов и/или информации, в том числе полученной из официальных или публичных источников:

для физического лица - места его обитания/места временного пребывания в Украине; факта принадлежности самого физического лица или лица, действующего от его имени, к национальным или иностранным публичным деятелям, деятелям, выполняющим политические функции в международных организациях или связанных с ними лиц;

для юридического лица - реквизитов банка, в котором открыт счет; номера банковского счета; сведений об органах управления; данных, позволяющих установить конечных бенефициарных собственников (контролеров); факта принадлежности лица, действующего от его имени, а также конечного бенефициарного собственника (контролера) к национальным или иностранным публичным деятелям, деятелям, выполняющим политические функции в международных организациях или связанных с ними лиц; данных, указанных в абзацах втором и третьем подпункта 2 пункта 5 главы 2 раздела I настоящего Положения, в отношении доверителей и доверенных лиц (для трастов);

4) предоставление заявителем(ями) уполномоченному банку документов (заверенных в установленном порядке их копий), которые являются основанием для уступки прав требования по договору;

5) предоставление заявителем(ями) по требованию уполномоченного банка документов, необходимых для выполнения уполномоченным банком функций по осуществлению валютного контроля по операциям резидентов-заемщиков, связанным с получением, использованием и возвратом кредита, а также другими операциями по договору;

6) предоставление уполномоченным банком согласия заявителю(ям) на инициирование проведения регистрационных действий (согласие на инициирование проведения регистрационных действий, а также согласия на обслуживание операций по договору).

6. Уполномоченный банк, учитывая требования Положения о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369 (с изменениями) (далее - Положение №369), не дает согласия на инициирование проведения регистрационных действий по договору в случае наличия признаков осуществления уполномоченным банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка (далее - рисковая деятельность)/наличии подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных правонарушений.

В случае отказа уполномоченного банка предоставить заявителю согласие на инициирование проведения регистрационных действий по договору банк в течение семи рабочих дней начиная со следующего рабочего дня после дня получения соответствующих документов уведомляет об этом заявителя.

7. Заявитель(и) для регистрации договора/внесения изменений в регистрацию договора обращается с учетом пунктов 2 и 4 главы 2 раздела I настоящего Положения в соответствующий уполномоченный банк с пакетом документов, который должен включать:

1) заявление о регистрации договора/заявление о внесении изменений в регистрацию договора (далее в этом разделе - Заявление) на бумажном носителе или в виде электронного документа. Заявление в произвольной форме должно обязательно содержать номер и дату, подпись заявителя, печать заявителя (при ее наличии), а также сведения о реквизитах, сторон и основных условий договора, который требует регистрации/внесения изменений в регистрацию (в случае заявления о внесении изменений в регистрации договора должны указываться измененные сведения по договору с учетом других дополнительных соглашений/договоров, документов, касающихся реализации договора и осуществления валютных операций по договору). Сведения об основных условиях договора должны включать, в частности сведения о сумме, валюте, срок кредита, сведения о размерах платежей, влияющих на размер выплат за пользование кредитом (процентная ставка, комиссии, неустойки, другие установленные договором платежи, в том числе, являются санкциями за ненадлежащее исполнение договора), и их соответствия (непревышения) размера выплат по максимальной процентной ставке, установленной Национальным банком для договоров с соответствующими условиями привлечения кредитов;

2) оригинал/копию договора (вместе с оригиналами/копиями других дополнительных соглашений/договоров, документов, касающихся реализации договора и осуществления валютных операций по договору).

Копии документов могут создаваться заявителем в бумажной или электронной форме с учетом требований, определенных абзацами двенадцатым и тринадцатым пункта 3.2 главы 3 раздела I настоящего Положения. Документы, составленные на иностранном языке, представляются заявителем вместе с их переводом на украинский язык, заверенным подписью переводчика (подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально) или нотариусом (не требуют перевода документы, составленные на русском языке или текст которых изложен одновременно на иностранном и украинском/русском языках).

Датой (днем) поступления в уполномоченный банк пакета документов является дата (день) поступления в банк последнего поступившего документа из перечня документов, необходимых в соответствии с требованиями раздела I настоящего Положения.

8. Уполномоченный банк, получивший от заявителя пакет документов, поданный с целью регистрации договора/внесения изменений в регистрацию договора, проставляет на заявлении (бумажной копии Заявления в случае подачи заявления в виде электронного документа) дату его поступления, удостоверяется подписью ответственного работника банка и оттиском штампа банка.

Уполномоченный банк проверяет правильность оформления заявителем заявления (в частности, наличие даты и соответствующих реквизитов, подписей, оттиска печати при наличии, сведений по договору, которые необходимы уполномоченному банку для инициирования проведения регистрационных действий); соответствие его содержания условиям договора с нерезидентом; полноту представленных заявителем с целью регистрации договора/внесения изменений в регистрацию договора подтверждающих документов, а также соответствие условий договора (с учетом в случае их наличия других дополнительных соглашений/договоров, документов, касающихся реализации договора и осуществления валютных операций по договору) в установленном законодательством Украины порядке получения резидентами кредитов от нерезидентов, в том числе с учетом требований пунктов 1.11, 1.12 и 1.16 главы 1 раздела I настоящего Положения.

При проведении такой проверки уполномоченный банк обязан обеспечить всесторонний анализ и проверку документов (информации) о финансовых операциях (намерения осуществления финансовых операций) резидента-заемщика и сведений об участниках финансовых операций, в том числе в соответствии с требованиями Положения №369.

Уполномоченный банк по результатам рассмотрения пакета документов, представленного заявителем с целью регистрации договора/внесения изменений в регистрацию договора, возвращает его заявителю (с указанием основания возврата) в случае обнаружения:

1) несоответствия представленных документов установленным законодательством Украины требованиям, в том числе требованиям настоящего Положения;

2) факта получения резидентом-заемщиком кредита без регистрации договора и неуплаты этим резидентом штрафа, предусмотренного в таком случае законодательством Украины (за исключением тех случаев, когда законодательство Украины позволяет получать кредит без регистрации договора);

3) наличия признаков осуществления уполномоченным банком рисковой деятельности/подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных преступлений (в том числе с учетом требований Положения №369).

Если по заключению уполномоченного банка представленный заявителем пакет документов соответствует требованиям, установленным законодательством Украины, в том числе настоящим Положением, то такой пакет документов остается в уполномоченном банке и уполномоченный банк инициирует проведение соответствующих регистрационных действий путем направления Национальному банку документов в соответствии с пунктом 9 главы 2 раздела I этого Положения.

Общий срок рассмотрения уполномоченным банком пакета документов, представленного заявителем с целью регистрации договора/внесения изменений в регистрацию договора, не должен превышать семи рабочих дней начиная со следующего рабочего дня после даты (дня) поступления в уполномоченный банк пакета документов.

9. Документы, который подает уполномоченный банк-инициатор проведения регистрационных действий (по собственной инициативе с учетом пункта 3 главы 2 раздела I настоящего Положения, по заявлению заявителя с учетом пунктов 4, 5 главы 2 раздела I настоящего Положения) в Национальный банк, должны включать:

1) уведомление о договоре/уведомление об изменениях в регистрации договора (далее - Уведомление) в электронной форме, которое заполняется уполномоченным банком по каждому договору (индивидуальному кредитному договору/индивидуальным кредитным договором в рамках генерального/рамочного договора) отдельно и должно содержать сведения, предусмотренные в приложении 1 к настоящему Положению;

2) документы, которые должны предоставляться в Национальный банк в случаях, установленных пунктом 17 Положения №369.

Указанные документы направляются в Национальный банк средствами специального программного обеспечения по регистрации договоров.

Уполномоченный банк обязан подать Национальному банку действующие (действительные) документы, которые должны быть надлежащим образом оформлены и содержать достоверную информацию, обеспечить идентичность информации, указанной в соответствующих документах на электронных и бумажных носителях.

Национальный банк вправе обратиться в уполномоченный банк-инициатор проведения регистрационных действий с запросом о предоставлении дополнительной(ых) информации/документов (их копий), которая(ые) необходима(ы) для принятия решения в отношении регистрационных действий. Уполномоченный банк обязан подать соответствующую(ие) информацию/документы (их копии) в срок, определенный в запросе Национального банка. Запрос Национального банка и ответ уполномоченного банка на этот запрос направляются по электронной почте Национального банка (в том числе документы, их копии).

Датой (днем) поступления в Национальный банк пакета документов является дата (день) поступления в Национальный банк последнего поступившего документа из перечня документов, необходимых в соответствии с требованиями раздела I настоящего Положения.

Уполномоченный банк должен обеспечить хранение экземпляра Уведомления, содержащего подпись руководителя банка (или другого уполномоченного на это лица банка) (на бумажном носителе или в виде электронного документа), и других документов, представленных им в Национальный банк для инициирования проведения регистрационных действий по договору, а также пакета документов, представленного заявителем с целью регистрации договора/внесения изменений в регистрацию договора.

10. До начала проведения Национальным банком регистрационных действий пакет документов, поступивший от уполномоченного банка-инициатора проведения регистрационных действий, подлежит проверке в автоматизированном режиме с помощью средств специального программного обеспечения по регистрации договоров и в случае выявления ненадлежащим образом оформленного Уведомления (наличие ошибок, незаполненные или неправильно, не в полном объеме заполнены реквизиты/колонки, строки со сведениями) соответствующий пакет документов с помощью средств специального программного обеспечения по регистрации договоров возвращается без рассмотрения уполномоченному банку.

11. Если поданный уполномоченным банком-инициатором проведения регистрационных действий пакет документов касается случаев, предусмотренных пунктом 17 Положения №369 и подпунктом 2 пункта 9 главы 2 раздела I настоящего Положения, то до начала проведения регистрационных действий такой пакет документов также подлежит рассмотрению и анализу Национальным банком по соблюдению уполномоченным банком требований Положения №369/наличия/отсутствия признаков, которые могут свидетельствовать об осуществлении уполномоченным банком рисковой деятельности/наличия/отсутствия подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных правонарушений (далее - рассмотрение результатов проведенного банком анализа документов). Такое рассмотрение результатов проведенного банком анализа документов осуществляется в срок до 30 календарных дней начиная со следующего рабочего дня после даты (дня) поступления в Национальный банк пакета документов.

12. Национальный банк проводит регистрационные действия/отказывает в проведении регистрационных действий в срок, который не должен превышать семи рабочих дней (без учета срока, предусмотренного пунктом 11 главы 2 раздела I настоящего Положения) начиная со следующего рабочего дня после даты (дня) поступления в Национальный банк надлежащего пакета документов, но не ранее следующего рабочего дня после даты (дня) окончания рассмотрения результатов проведенного банком анализа документов в случае, предусмотренном пунктом 11 главы 2 раздела I настоящего Положения.

13. Национальный банк проводит регистрацию договора путем внесения (на основании сведений из Уведомления, представленного уполномоченным банком инициатором проведения регистрационных действий) соответствующей записи в электронный реестр сообщений о договорах, который ведется средствами специального программного обеспечения по регистрации договоров (далее - Реестр). Датой и номером регистрации договора является дата и номер записи в Реестре.

Национальный банк вносит изменения в регистрацию договора путем изменения (на основании сведений из Сообщения, представленного уполномоченным банком инициатором проведения регистрационных действий) соответствующих сведений, содержащихся в Реестре. Датой внесения изменений в регистрацию договора является дата изменения соответствующих сведений, содержащихся в Реестре.

Подтверждение Национального банка с указанием даты и номера записи в Реестре, которое свидетельствует о регистрации договора (регистрационное свидетельство), формируется и обновляется (с учетом изменения сведений, содержащихся в Реестре) по результатам проведения Национальным банком регистрационных действий средствами специального программного обеспечения по регистрации договоров и доводится до сведения уполномоченного банка, который обслуживает договор, путем предоставления доступа к сведениям из Реестра.

В случае внесения изменений в регистрацию договора относительно изменения уполномоченного банка - обслуживающего банка по договору информационное сообщение о прекращении обслуживания операций по договору уполномоченным банком (предыдущим обслуживающим банком по договору) в связи с переходом резидента-заемщика на обслуживание в другой уполномоченный банк формируется и доводится до сведения предыдущего обслуживающего банка средствами специального программного обеспечения по регистрации договоров.

14. Национальный банк вправе отказать в регистрации договора (внесения изменений в регистрацию договора), если:

1) при рассмотрении результатов проведенного банком анализа документов в пакете документов, поданных уполномоченным банком-инициатором проведения регистрационных действий, выявлена неполная, недостоверная (противоречивая) информация и/или такой пакет документов содержит недействительные (недействительные) документы или документы, оформление которых не соответствует требованиям законодательства Украины;

2) нет документов (информации), нужных(ой) для проведения регистрационных действий;

3) уполномоченный банк-инициатор проведения регистрационных действий не предоставил документы/информацию по запросу Национального банка, направленному в соответствии с требованиями абзаца пятого пункта 9 главы 2 раздела I настоящего Положения, или нарушил срок их/ее предоставления;

4) размер выплат за пользование кредитом превышает размер выплат по максимальной процентной ставке;

5) при рассмотрении результатов проведенного банком анализа документов выявлено несоблюдение уполномоченным банком требований Положения №369/наличие признаков, которые могут свидетельствовать об осуществлении уполномоченным банком рисковой деятельности/наличии подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных правонарушений;

6) условия договора не соответствуют другим требованиям, установленным разделом I настоящего Положения.

Информационное сообщение об отказе Национального банка в регистрации договора (внесении изменений в регистрацию договора) формируется и доводится до сведения уполномоченного банка-инициатора проведения регистрационных действий с помощью средств специального программного обеспечения по регистрации договоров.

15. Национальный банк имеет право аннулировать регистрацию договора (по собственной инициативе или по соответствующему обращению уполномоченного банка обслуживающего банка по договору из следующих оснований) в связи с:

1) ликвидацией уполномоченного банка-заемщика;

2) прекращением или пребыванием в процессе прекращения юридического лица/предпринимательской деятельности физического лица-предпринимателя, если эти лица являются резидентами-заемщиками по зарегистрированному договору;

3) неполучением резидентом-заемщиком (в том числе уполномоченным банком) кредита (полностью или частично) в течение 180 календарных дней начиная со следующего рабочего дня после дня регистрации договора и окончанием в связи с этим срока действия регистрации или в случае прекращения действия регистрации в определенных законодательством случаях;

4) выявлением в документах, поданных резидентом-заемщиком или иным заявителем в уполномоченный банк и/или уполномоченным банком-инициатором проведения регистрационных действий в Национальный банк и на основании которых Национальный банк провел регистрацию договора (внес изменения в регистрацию договора), недостоверной, неполной (в том числе вследствие непредставления дополнительных/подтверждающих документов, которые должны представляться в пакете документов согласно требованиям раздела I настоящего Положения и/или Положения №369) информации и/или информации, свидетельствующей о нарушении клиентом/уполномоченным банком требований законодательства Украины;

5) выявлением Национальным банком признаков осуществления рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов уполномоченного банка, во время выполнения этим банком функции обслуживающего банка по договору;

6) наличием подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных преступлений;

7) наличием информации о нарушении резидентом-заемщиком норм валютного законодательства при исполнении договора;

8) обращением уполномоченного банка - обслуживающего банка по договору об аннулировании регистрации договора по инициативе резидента-заемщика (в том числе уполномоченного банка-заемщика), в том числе в случае, предусмотренном пунктом 1.22 главы 1 раздела I настоящего Положения.

Национальный банк в случае аннулирования регистрации договора по собственной инициативе вправе обратиться в уполномоченный банк - обслуживающего банка по договору с запросом о дополнительной информации, документах, необходимых для принятия Национальным банком решения об аннулировании регистрации договора. Запрос Национального банка и ответ уполномоченного банка по этому запросу направляются в порядке и сроки, установленные абзацем пятым пункта 9 главы 2 раздела I настоящего Положения.

Обращение уполномоченного банка - обслуживающего банка по договору об аннулировании регистрации договора подается в Национальный банк средствами специального программного обеспечения по регистрации договоров и подлежит рассмотрению Национальным банком в течение семи рабочих дней начиная со следующего рабочего дня после дня поступления в Национальный банк такого обращения с учетом требований абзаца шестого пункта 9 главы 2 раздела I настоящего Положения.

Датой аннулирования регистрации договора является дата внесения Национальным банком сведений об аннулировании регистрации договора в Реестр. Сообщение об аннулировании регистрации договора формируется и доводится до сведения уполномоченного банка - обслуживающего банка по договору путем предоставления доступа к сведениям из Реестра.

16. Аннулированная регистрация договора не возобновляется. Новая регистрация такого договора осуществляется в общем порядке, установленном разделом I настоящего Положения. В случае новой регистрации договора Национальный банк в Реестр дополнительно вносит сведения со ссылкой на аннулированную регистрацию договора (номер и дата такой регистрации договора, а также дата ее аннулирования).

17. Уполномоченный банк обязан направить письменное уведомление резиденту заемщику, который не является банком, и если резидент-заемщик не является заявителем, также заявителю относительно:

1) регистрация договора/внесения изменений в регистрацию договора (кроме внесения изменений в регистрацию договора в связи со случаями, предусмотренными подпунктом 4 пункта 3 главы 2 настоящего Положения) с выпиской из Реестра;

2) отказа Национального банка в регистрации договора/внесении изменений в регистрацию договора (если резидент-заемщик не является заявителем, то банк направляет соответствующее уведомление только заявителю);

3) аннулирования регистрации договора.

Уполномоченный банк направляет такое уведомление не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения Национальным банком соответствующих сведений в Реестр или получения отказа Национального банка в регистрации договора/внесения изменений в регистрацию договора.

Уполномоченный банк имеет право предоставлять выписку из Реестра по договору, заключенному резидентом-заемщиком (в виде документа в электронной или бумажной форме, содержащего соответствующие сведения из Реестра) резиденту-заемщику (или другим лицам с согласия резидента-заемщика), нерезиденту-кредитору. Выписка из Реестра формируется и обновляется уполномоченным банком по результатам проведения регистрационных действий с помощью средств специального программного обеспечения. Выписка из Реестра в бумажной форме должна быть удостоверена подписью уполномоченного лица и печатью уполномоченного банка";

3) в главе 3:

в пункте 3.1 цифры "3.7" заменить цифрами "3.6";

в пункте 3.2:

в абзаце первом слова "Обслуживающий банк" заменить словами "Уполномоченный банк - обслуживающий банк по договору (далее в настоящей главе - обслуживающий банк)";

в абзаце третьем слова "ставке, указанной при регистрации договора" заменить словами "ставке, подлежащей применению к договору в соответствии с условиями его регистрации";

в третьем предложении абзаца четвертого слова "ставки, указанной при регистрации договора" заменить словами "ставки, подлежащей применению к договору в соответствии с условиями его регистрации";

в третьем предложении абзаца пятого слова и цифры "девятым пункта 1.12" заменить словами и цифрами "шестым пункта 1.11";

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"Обслуживающий банк до проведения платежной операции по договору должен проверить в Реестре наличие и условия регистрации договора";

абзац девятый изложить в следующей редакции:

"Если договором с нерезидентом предусмотрено получение кредита с поступлением средств на счет резидента-заемщика за пределами Украины и/или погашение задолженности по кредиту осуществляется со счета резидента, открытого за пределами Украины, то обслуживающий банк может потребовать от резидента документы о фактически проведенных операциях и состоянии задолженности по договору. Такие документы могут быть получены обслуживающим банком также непосредственно от иностранного банка (другого финансового учреждения), в котором (которой) открыт счет резидента-заемщика";

пункты 3.3 - 3.8 изложить в следующей редакции:

"3.3. Уполномоченный банк, учитывая требования Положения №369, должен отказать заявителю в обслуживании операций по договору в случае наличия признаков осуществления уполномоченным банком рисковой деятельности/наличия подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных преступлений.

Уполномоченный банк на основании раздела I настоящего Положения обязан разработать и утвердить внутреннее положение об организации работы по осуществлению контрольных функций обслуживающего банка, в котором в соответствии с внутренними процедурами определить, в частности перечень подразделений, имеющих право выполнять функции обслуживающего банка, порядок предоставления уполномоченным банком заявителю согласия на инициирование проведения регистрационных действий (согласия на обслуживание операций по договору).

3.4. Согласие на инициирование проведения регистрационных действий (согласие на обслуживание операций по договору) предоставляет уполномоченный банк. Если предполагается, что обслуживание операций по договору будет осуществлять подразделение банка (филиал или отделение), то согласие уполномоченному банку предоставляется на основании его ходатайства об этом.

3.5. Уполномоченный банк, в который намерен перейти/перешел резидент-заемщик на обслуживание операций по договору, для осуществления контрольных функций по договору имеет право запрашивать информацию о фактически проведенных операциях и состоянии задолженности по этому договору от резидента-заемщика (в том числе в соответствии с пунктом 3.10 главы 3 раздела I настоящего Положения) и/или от других банков/ликвидатора банка (с письменного разрешения этого резидента заемщика). Уполномоченный банк, осуществляющий (осуществлял) обслуживание операций по договору (ликвидатор такого банка), обязан подать уполномоченному банку, на обслуживание к которому переходит (перешел) резидент-заемщик, справку со всей имеющейся информацией об операциях и состоянии задолженности по этому договору.

Такая справка предоставляется в срок до пяти рабочих дней в ответ на письменный запрос резидента-заемщика, который должен содержать наименование уполномоченного банка - получателя такой справки, или запрос уполномоченного банка-получателя справки (с письменного разрешения этого резидента-заемщика). Обмен информацией между уполномоченными банками (между уполномоченным банком и ликвидатором банка) осуществляется средствами электронной почты Национального банка.

3.6. В случае поступления от нерезидента в адрес резидента-заемщика кредита и если уполномоченный банк не имеет документов, свидетельствующих о правомерности получения резидентом кредитных средств согласно законодательству Украины [регистрации договора, государственной гарантии], или если обслуживающим банком по такому кредиту определен другой уполномоченный банк или средства поступили от другого нерезидента (не кредитора), то есть от нерезидента, не указанного в регистрации договора, то уполномоченный банк относит следующие средства на текущий счет клиент в общем порядке с соблюдением требований нормативно-правовых актов Национального банка. Обслуживание уполномоченным банком операций по договору осуществляется только после получения документов, свидетельствующих о правомерности получения резидентом кредитных средств согласно законодательству Украины, в том числе требованиям настоящего Положения, и/или необходимых для выполнения обслуживающим банком функций по осуществлению валютного контроля по операциям по договору.

3.7. Уполномоченный банк - обслуживающий банк по договору обязан представить в Национальный банк обращение об аннулировании регистрации договора (как по собственным договорам, так и по договорам клиентов) по основанию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 15 главы 2 раздела I настоящего Положения, в течение 10 рабочих дней начиная со следующего рабочего дня после дня возникновения такого основания для аннулирования.

3.8. Уполномоченный банк обязан подавать в определенные сроки соответствующую отчетность об операциях по всем зарегистрированным договорам резидентов-заемщиков согласно нормативно-правовым актам Национального банка по вопросам организации статистической отчетности, представляемой в Национальный банк";

4) главу 4 исключить.

2. В приложениях к Положению:

1) приложение 1 изложить в следующей редакции:

"Приложение 1

к Положению о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам (подпункт 1 пункта 9 главы 2 раздела I)

Перечень обязательных реквизитов/сведений, которые должно содержать уведомление о договоре/уведомление об изменениях в регистрации договора

1. Название уведомления (уведомление о договоре/уведомление об изменениях в регистрации договора), его номер и дата, сведения относительно уполномоченного банка инициатора проведения регистрационных действий (наименование, код банка).

2. Описание регистрационного действия, которое инициируется (по собственной инициативе банка/по заявлению резидента-заемщика или кредиторов); сведения относительно регистрационного действия - первоначальная регистрация договора; регистрация договора в связи с уступкой уполномоченным банком первоначальным кредитором нерезиденту права требования по договору; новая регистрация договора, первоначальная регистрация которого была аннулирована; внесения изменений в регистрацию договора по замене нерезидента-кредитора/нерезидента-кредитора на другого нерезидента по совместному заявлению этих нерезидентов; внесения изменений в регистрацию договора, заключенного резидентом-заемщиком, который не является банком, в рамках которого кредит предоставляется при участии нескольких кредиторов (нерезидента-кредитора и уполномоченного банка-кредитора), о замене уполномоченного банка-кредитора на нерезидента; замены уполномоченного банка - обслуживающего банка по договору с указанием наименования и кода предыдущего обслуживающего банка; регистрации нового договора займа (новации) с одновременным аннулированием регистрации договоров, обязательства по которым прекращаются путем новации; внесения изменений в регистрацию договора (изменение срока кредита, увеличение общей суммы кредита, пересмотр размера процентных платежей, комиссий, неустойки, других установленных договором платежей, влияющих на размер выплат за пользование кредитом, другие изменения). В случае внесения изменений в регистрацию договора также указываются номер, дата регистрации договора.

3. Сведения о документах (название, дата, номер), на основании которых проводится:

1) регистрация договора (договор с указанием дополнительных соглашений к договору, которые являются неотъемлемыми частями договора, а также иных договоров/документов, касающихся реализации договора и осуществления валютных операций по договору, в том числе подтверждающих документов о замене кредитора/заимодавца). В случае проведения новой регистрации договора вместо аннулированной также указываются сведения относительно аннулированной регистрации договора и дата ее аннулирования). В случае проведения регистрации нового договора займа (новации) с одновременным аннулированием регистрации договоров, обязательства по которым прекращаются путем новации, также указываются номера и даты регистраций, которые подлежат аннулированию;

2) внесение изменений в регистрацию договора.

4. Сведения относительно резидента-заемщика по договору [наименование уполномоченного банка (заемщика); наименование юридического лица (заемщика), идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины; фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица-предпринимателя/физического лица (заемщика), регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика/серия и номер паспорта (для физических лиц, которые по своим религиозным убеждениям отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика и уведомили об этом соответствующий контролирующий орган и имеют отметку в паспорте)].

5. Сведения относительно нерезидента-кредитора по договору [полное наименование и страна местонахождения нерезидента/для физического лица - фамилия, имя, отчество (при наличии) и страна постоянного места жительства нерезидента].

6. Валюта и общей объем кредита/займа/возвратной финансовой помощи/кредитной линии.

7. Дата совершения сделки по получению кредита (заполняется в случае регистрации договора о получении кредита уполномоченным банком-заемщиком на срок, не превышающий один год, если кредитные средства получены до регистрации договора).

8. Предельный срок осуществления резидентом-заемщиком платежей по договору (конечная дата согласно условиям договора).

9. Срок, на который получается кредит/заем [до одного года (включительно)/от одного до трех лет (включительно)/более трех лет/отдельными частями (траншами) с разными сроками].

10. Название, дата, номер документа, свидетельствующего о принадлежности договора к договорам, заключенным резидентами с международными финансовыми организациями, членом которых является Украина, и к договорам с международными финансовыми организациями, по которым Украина обязалась обеспечивать правовой режим, предоставляемый другим международным финансовым организациям или резидентам; реквизиты решения Правления Национального банка, которое касается реализации резидентами-заемщиками стратегически важных для экономики Украины кредитных проектов, размер выплат по которым превышает размер выплат по максимальным процентным ставкам.

11. Сведения о платежах по договору, которые влияют на размер выплат за пользование кредитом/займом (включая проценты, комиссии, неустойки и другие санкции по договору и т.д.) (название и размер отдельно по каждому платежу, установленному договором). Если договором предусмотрена изменяемая процентная ставка, то также указываются дата проведения банком контроля за размером выплат за пользование кредитом/займом и фактический размер (числовое значение) процентной ставки на эту дату.

12. Подтверждение уполномоченного банка относительно:

1) соответствия уведомления условиям договора (с учетом дополнительных соглашений к договору, которые являются неотъемлемыми частями договора, иных договоров/документов, касающихся реализации договора и осуществления валютных операций по договору, а также фактически осуществленных операций по договору);

2) соответствия условий договора (с учетом дополнительных соглашений к договору, которые являются неотъемлемыми частями договора, иных договоров/документов, касающихся реализации договора и осуществления валютных операций по договору, а также фактически осуществленных операций по договору) установленному законодательством Украины порядку получения резидентами кредитов, займов от нерезидентов с учетом установленного Национальным банком для внешних заимствований резидентов размера максимальной процентной ставки.

13. Сведения по выявлению уполномоченным банком отсутствия/наличия индикаторов рисковой финансовой операции, определенных в приложении 2 к Положению о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников, утвержденному постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369 (с изменениями) (далее - Положение №369), (с указанием порядкового номера соответствующего индикатора согласно нумерации колонки 1 приложения 2 к Положению №369) или нераспространения на финансовые операции по договору требований Положения №369. При наличии индикатора(ов) рисковой финансовой операции и необходимости представления пакета документов в соответствии с требованиями Положения №369 дополнительно указывается информация о контактном лице уполномоченного банка относительно представленного пакета (фамилия, имя, отчество, номер телефона).

14. Дополнительная информация (заполняется при необходимости).

15. Должность, инициалы и фамилия руководителя уполномоченного банка (или другого уполномоченного на это лица банка), который подписал уведомление";

2) приложения 2 - 5 исключить.

В связи с этим приложения 6 - 8 считать соответственно приложениями 2 - 4.

Директор Департамента открытых рынков

С.В.Пономаренко