УКАЗАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 17 октября 2016 года №4162-У

Об основаниях для отказа в согласовании Комитетом банковского надзора Банка России предложения конкурсного управляющего кредитной организации, функции которого осуществляет государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации приобретателю (приобретателям) и в согласовании приобретателя (приобретателей) имущества (активов) и обязательств кредитной организации

В соответствии со статьей 189.89 Федерального закона от 26 октября 2002 года №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №43, ст. 4190; 2004, №35, ст. 3607; 2005, №1, ст. 18, ст. 46; №44, ст. 4471; 2006, №30, ст. 3292; №52, ст. 5497; 2007, №7, ст. 834; №18, ст. 2117; №30, ст. 3754; №41, ст. 4845; №49, ст. 6079; 2008, №30, ст. 3616; №49, ст. 5748; 2009, №1, ст. 4, ст. 14; №18, ст. 2153; №29, ст. 3632; №51, ст. 6160; №52, ст. 6450; 2010, №17, ст. 1988; №31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, №1, ст. 41; №7, ст. 905; №19, ст. 2708; №27, ст. 3880; №29, ст. 4301; №30, ст. 4576; №48, ст. 6728; №49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; №50, ст. 7351, ст. 7357; 2012; №31, ст. 4333; №53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, №23, ст. 2871; №26, ст. 3207; №27, ст. 3477, ст. 3481; №30, ст. 4084; №51, ст. 6699; №52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, №11, ст. 1095, ст. 1098; №30, ст. 4217; №49, ст. 6914; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 35; №27, ст. 3495, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; №29, ст. 4355, ст. 4362; 2016, №1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; №23, ст. 3296; №26, ст. 3891; №27, ст. 4225, ст. 4293) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") Банк России устанавливает основания для отказа в согласовании Комитетом банковского надзора Банка России предложения конкурсного управляющего кредитной организации, функции которого осуществляет государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство), об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации приобретателю (приобретателям) и в согласовании приобретателя (приобретателей) имущества (активов) и обязательств кредитной организации.

1. Основаниями для отказа Комитетом банковского надзора Банка России в согласовании предложения Агентства об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации или их части приобретателю (приобретателям) (далее - предложение Агентства) являются:

отсутствие в предложении Агентства информации о составе и балансовой стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации, отчета о результатах оценки передаваемого имущества и активов кредитной организации или их части, а также обоснования целесообразности передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации (в том числе, если определенная Агентством в соответствии с отчетом оценщика, привлеченного конкурсным управляющим, стоимость передаваемого имущества ниже его балансовой стоимости либо выше балансовой стоимости, но ниже стоимости, определенной оценщиком);

отсутствие в предложении Агентства сведений о составе имущества (активов) и обязательств кредитной организации в отношении каждой из передаваемых частей, если передачу имущества (активов) и обязательств кредитной организации предлагается осуществлять по частям;

установление фактов, свидетельствующих о нарушении прав кредиторов в случае реализации предложения Агентства;

установление фактов несоответствия передаваемых обязательств кредитной организации стоимости передаваемого имущества (активов).

2. Основаниями для отказа Комитетом банковского надзора Банка России в согласовании приобретателя (приобретателей) - кредитных организаций, направивших заявку на участие в отборе приобретателя (приобретателей) для передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации или их части (далее - приобретатель), являются:

отсутствие у приобретателя лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, выданной Банком России;

осуществление приобретателем деятельности по привлечению во вклады денежных средств физических лиц менее трех лет;

величина собственных средств (капитала) приобретателя, рассчитанная в соответствии с методикой, установленной Положением Банка России от 4 июля 2018 года №646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года №52122, 19 декабря 2018 года №53064, 30 сентября 2019 года №56084, 30 июля 2020 года №59121, составляющая менее десяти процентов от размера подлежащих передаче обязательств банка, в отношении которого осуществляются мероприятия по передаче его обязательств, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса (публикуемой формы) пункта 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" и отраженных в строке 23 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России от 8 октября 2018 года №4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2018 года №52992, 13 декабря 2019 года №56796, 18 июня 2020 года №58705, 30 сентября 2020 года №60147, 26 марта 2021 года №62892, 15 апреля 2021 года №63150 (далее - Указание Банка России №4927-У);

невыполнение нормативов достаточности капитала кредитной организации, установленных Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года №199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года №57008 (далее - Инструкция Банка России №199-И), либо Инструкцией Банка России от 6 декабря 2017 года №183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года №50206, 12 сентября 2019 года №55912 (далее - Инструкция Банка России №183-И), в течение трех последних лет и на дату представления приобретателем информации в Банк России;

несоответствие приобретателя требованиям для отнесения его к 1 или 2 классификационной группам, установленным Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года №4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года №46771, 15 марта 2018 года №50380, 23 мая 2018 года №51155, 22 февраля 2019 года №53872, по состоянию на дату представления приобретателем информации в Банк России и наличие существенных рисков в текущей деятельности в соответствии с предупредительными и (или) принудительными мерами воздействия, которые могут повлечь возникновение оснований для отнесения в иную классификационную группу;

применение Банком России в отношении приобретателя в течение последних двенадцати месяцев запретов и ограничений в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084; №49, ст. 6336; №51, ст. 6695, ст. 6699; №52, ст. 6975; 2014, №19, ст. 2311, ст. 2317; №27, ст. 3634; №30, ст. 4219; №40, ст. 5318; №45, ст. 6154; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 37; №27, ст. 3958, ст. 4001; №29, ст. 4348, ст. 4357; №41, ст. 5639; №48, ст. 6699; 2016, №1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; №27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295), а также запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года №177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, №52, ст. 5029; 2004, №34, ст. 3521; 2005, №1, ст. 23; №43, ст. 4351; 2006, №31, ст. 3449; 2007, №12, ст. 1350; 2008, №42, ст. 4699; №52, ст. 6225; 2011, №1, ст. 49; №27, ст. 3873; №29, ст. 4262; №49, ст. 7059; 2013, №19, ст. 2308; №27, ст. 3438; №49, ст. 6336; №52, ст. 6975; 2014, №14, ст. 1533; №30, ст. 4219; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 14; №27, ст. 3958; №29, ст. 4355; 2016, №27, ст. 4297);

наличие просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, штрафа за нарушение обязательных резервных требований и примененных в течение последних шести месяцев мер за нарушение обязательных нормативов кредитных организаций, предусмотренных Инструкцией Банка России №199-И либо Инструкцией Банка России №183-И;

отсутствие положительного суммарного финансового результата, отраженного в отчетности по форме 0409102 "Отчет о финансовых результатах кредитной организации", установленной Указанием Банка России №4927-У, за четыре последних квартала, предшествующих рассмотрению заявки на участие в отборе приобретателя;

наличие задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату представления банком информации в Агентство.

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

4. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 30 октября 2012 года №2904-У "Об основаниях для отказа в согласовании Комитетом банковского надзора Банка России предложения конкурсного управляющего кредитной организации, функции которого осуществляет государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации или их части приобретателю (приобретателям) и в согласовании приобретателя (приобретателей) имущества (активов) и обязательств кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 декабря 2012 года №26307 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2012 года №77).