База данных

Дата обновления БД:

21.08.2018

Добавлено/обновлено документов:

14 / 67

Всего документов в БД:

85193

Действует

Зарегистрировано 

Министерством юстиции 

Республики Молдова  

1 августа 2013 года №930

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 27 июня 2013 года №123

Об утверждении Регламента о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг

(В редакции Постановлений Национального банка Республики Молдова от 09.04.2015 г. №105, 21.04.2016 г. №104)

 На основании ст.3, 13 (3), 28 (5), 29 (4), 49 (3), 83 (5), 86 (4), 93 (2), 94 (1) и 96 Закона №114 от 18 мая 2012 г. о платежных услугах и электронных деньгах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., №193-197, ст.661) и ст.11 Закона №548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995г., №56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утверждается Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг (прилагается).

2. Постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу 15 сентября 2013г.

Председатель Административного совета Национального банка Молдовы

Дорин Дрэгуцану

Приложение

к Постановлению Административного совета Национального банка Республики Молдова от 27 июня 2013 года №123

Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг

Глава I Общие положения

1. Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг (в дальнейшем - Регламент) применяется к небанковским поставщикам платежных услуг, а также к небанковским эмитентам электронных денег, его предметом является ­­регламентирование деятельности по предоставлению платежных услуг и/или выпуску электронных денег.

2. Термины, понятия и фразы, используемые в настоящем Регламенте, имеют значения, предусмотренные в Законе о платежных услугах и электронных деньгах (далее - Закон).

3. В целях настоящего Регламента используются следующие понятия:

окончательный расчет – окончание сделки между плательщиком и получателем путем урегулирования денежных обязательств между ними;

лица, которые действуют существенно, - лица, находящиеся в ситуации, когда каждый из них решает соблюдать их права, связанные с долей участия, приобретенной или той, которую должны приобрести в соответствии с контрактом, заключенным неявно или явно между соответствующими лицами;

небанковские поставщики платежных услуг – платежное общество, поставщики почтовых услуг в качестве поставщиков платежных услуг, общества, выпускающие электронные деньги в качестве поставщика платежных услуг;

риск мошенничества - риск появления ситуаций, когда менеджер или другой сотрудник, работающий у небанковского поставщика платежных услуг/небанковского эмитента электронных денег, действует преднамеренно, предоставляя ошибочную информацию, и которые приводят к связанным с ними финансовым убыткам, а также к утрате репутации;

риск ликвидности - риск возникновения ситуации, которая состоит в несоблюдении финансовых обязательств небанковским поставщиком платежных услуг по отношению к пользователю платежных услуг в установленные сроки;

операционный риск - риск того, что недостатки информационной системы или внутренних процедур, человеческие ошибки, слабое управление или помехи, вызванные внешними событиями, уменьшат, повредят или прервут работу небанковских поставщиков платежных услуг и небанковских эмитентов электронных денег;

бизнес-риск - риск, который заключается в использовании платежных услуг и услуг по выпуску электронных денег пользователем платежных услуг/держателем электронных денег в целях отмывания денег и финансирования терроризма и в других противоправных целях.

Глава II Лицензирование

Часть 1. Общие положения

4. Национальный банк Молдовы, в соответствии с п.6 и 11 ст.7 Закона имеет исключительное право выдавать лицензии на предоставление платежных услуг платежным учреждениям, поставщикам почтовых услуг. В соответствии со ст.81 Закона, Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу лицензий обществам, выпускающим электронные деньги для деятельности по выпуску электронных денег, эта лицензия дает право предоставления платежных услуг.

5. Никто не имеет права практиковать платежные услуги, перечисленные в ст.4 Закона, а также выпускать электронные деньги без лицензии, выданной Национальным банком Молдовы.

6. Платежное общество/общества, выпускающие электронные деньги, могут быть сформированы как акционерные общества или общества с ограниченной ответственностью и подпадают под законодательство, регулирующее деятельность коммерческих обществ, если Законом не предусмотрено иное.

7. Платежные общества, поставщики почтовых услуг, общества, эмитирующие электронные деньги, должны представить в Национальный банк Молдовы заявление на получение соответствующей лицензии, с приложением необходимых документов, предусмотренных ст.14 и 84 Закона и настоящим Регламентом или ст.17 и 84 Закона и настоящего Регламента в случае небанковских поставщиков платежных услуг/небанковских эмитентов электронных денег с местонахождением за рубежом.

8. Небанковские поставщики платежных услуг/небанковские эмитенты электронных денег с местонахождением за рубежом, которые хотят открыть филиалы на территории Республики Молдова, должны подать заявку на лицензию от Национального банка Молдовы. Небанковские поставщики платежных услуг/небанковские эмитенты электронных денег с местонахождением за рубежом должны подать заявление для выдачи лицензии в Национальный банк с приложением документов, предусмотренных ст.17 и 84 Закона и настоящим Регламентом, которые будут рассмотрены в сроки и условиях, аналогичных национальным поставщикам платежных услуг.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА Приложение Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг Глава I Общие положения Глава II Лицензирование Часть 1. Общие положения Часть 2. Общие требования к заявлению для выдачи лицензий Часть 3. Требования к минимальному размеру капитала Часть 4. Требования к администраторам Часть 5. Существенное участие и тесные связи Глава III Деятельность платежных обществ, поставщиков платежных услуг, обществ, эмитирующих электронные деньги Часть 1. Аутсорсинг операционных функций, требования к отчетности и бухгалтерскому учету Часть 2. Использование платежного счета и сохранение средств Глава IV Управление рисками систем внутреннего контроля Приложение №1 Требования к запросу о выдаче лицензии Приложение №2 Бухгалтерская информация Приложение №3 Бухгалтерская информация Приложение №4 Анкета администраторам платежных обществ/поставщиков почтовых услуг/обществ, выпускающих электронные деньги Приложение №5 Анкета для лиц, имеющих существенное участие в платежном обществе/поставщике почтовых услуг/обществе, выпускающем электронные деньги Приложение №6 Расчет регламентированного капитала платежного общества/поставщика почтовых услуг Приложение №7 Расчет регламентированного капитала общества, эмитирующего электронные деньги

Постановление Национального банка Республики Молдова от 27 июня 2013 года №123
"Об утверждении Регламента о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг"

О документе

Номер документа:123
Дата принятия: 27/06/2013
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 930 от 01/08/2013
Начало действия документа:15/09/2013
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №173-176, 9 августа 2013 года, Ст.1221.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 2 настоящее Постановление вступает в силу 15 сентября 2013 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 21/04/2016  документом  Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении Регламента о деятельности эмитентов электронных денег и... № 104 от 21/04/2016
Вступила в силу с: 27/05/2016


Редакция от 09/04/2015, принята документом Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении Регламента о деятельности эмитентов электронных денег и... № 105 от 09/04/2015
Вступила в силу с: 22/05/2015


Первоначальная редакция от 27/06/2013

Приложения к документу

Приложение 2 к ПНБ РМ от 09.04.2015 г. №105

Приложение 3 к ПНБ РМ от 09.04.2015 г. №105