База данных

Дата обновления БД:

18.11.2017

Добавлено/обновлено документов:

29 / 226

Всего документов в БД:

78555

Действует

Зарегистрировано

Министерством юстиции

Российской Федерации

4 июля 2012 года №24797

ПОЛОЖЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 29 июня 2012 года №384-П

О платежной системе Банка России

(В редакции Указаний Центрального банка Российской Федерации от 15.03.2013 г. №2981-У, 25.10.2013 г. №3079-У, 14.07.2014 г. №3323-У, 05.11.2015 г. №3839-У, 17.11.2016 г. №4199-У)

На основании Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, №27, ст. 3872) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ), Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 июня 2012 года №12) Банк России устанавливает отдельные положения, необходимые для обеспечения функционирования платежной системы Банка России, в том числе критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России, применяемые формы безналичных расчетов и порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, временной регламент функционирования платежной системы Банка России.

Глава 1. Общие положения

1.1. Термины, предусмотренные настоящим Положением, применяются в значении, установленном Федеральным законом №161-ФЗ и Положением Банка России от 19 июня 2012 года №383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года №24667 ("Вестник Банка России" от 28 июня 2012 года №34) (далее - Положение Банка России №383-П).

1.2. Участниками платежной системы Банка России являются организации, которые определены в качестве участников платежной системы статьей 21 Федерального закона №161-ФЗ и обслуживание которых Банк России вправе осуществлять в соответствии с законодательством Российской Федерации, при соблюдении этими организациями критериев участия в платежной системе Банка России, установленных главой 2 настоящего Положения.

1.3. Банк России осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - перевод денежных средств) через подразделения Банка России, информация о которых включена в Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России) (далее - подразделения Банка России).

(В пункт 1.3 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 17.11.2016 г. №4199-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.4. Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по банковским счетам участников платежной системы Банка России, являющихся клиентами Банка России, и иных клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы Банка России (далее при совместном упоминании - клиенты Банка России), предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги в порядке, предусмотренном настоящим Положением.

Взаимодействие между Банком России и клиентами Банка России при предоставлении им операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг осуществляется с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе в соответствии с настоящим Положением, договорами банковского счета, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (далее - договор счета), а также договорами об обмене электронными сообщениями, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (при их наличии) (далее - договор об обмене).

При привлечении Банком России сторонних организаций в качестве операторов услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России порядок взаимодействия между Банком России и привлеченной организацией, между участниками платежной системы и привлеченной организацией, а также между Банком России и участниками платежной системы определяется соответствующими двусторонними договорами, при этом договор об обмене Банком России с иностранными организациями не заключается.

Банк России осуществляет самостоятельное управление рисками в платежной системе Банка России.

Банк России определяет порядок обеспечения защиты информации в платежной системе Банка России для клиентов Банка России (за исключением иностранных кредитных организаций) в соответствии с требованиями к защите информации, установленными договором об обмене, для иностранных кредитных организаций - в соответствии с договорами счета, если требования к защите информации не определены нормативными актами Банка России.

(Пункт 1.4 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 25.10.2013 г. №3079-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.5. Абзац первый утратил силу в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 25.10.2013 г. №3079-У

(см. предыдущую редакцию)

Доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе предоставляется клиентам Банка России по месту их нахождения в подразделении Банка России, определенном договором счета.

(В пункт 1.5 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 15.03.2013 г. №2981-У, 25.10.2013 г. №3079-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.6. Банк России при предоставлении операционных услуг взаимодействует с клиентами Банка России, с которыми Банком России заключены договоры об обмене (далее - участник обмена), с использованием электронных сообщений в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

Абзац второй утратил силу в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 25.10.2013 г. №3079-У

(см. предыдущую редакцию)

(В пункт 1.6 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 25.10.2013 г. №3079-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.7. Перевод денежных средств осуществляется через систему банковских электронных срочных платежей (далее - БЭСП) в режиме реального времени (далее - сервис срочного перевода) и через системы внутрирегиональных электронных расчетов (далее - ВЭР) и межрегиональных электронных расчетов (далее - МЭР), а также с применением почтовой и телеграфной технологии (далее - сервис несрочного перевода).

(В пункт 1.7 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 15.03.2013 г. №2981-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.8. Часть платежной системы Банка России, в которой обеспечивается перевод денежных средств между клиентами Банка России, подразделениями Банка России по месту нахождения главных управлений Банка России с учетом входящих в их состав отделений, отделений - национальных банков, составляет региональную компоненту платежной системы Банка России (далее - региональная компонента). В Московском регионе региональную компоненту составляют также структурные подразделения центрального аппарата Банка России. Полевыми учреждениями Банка России перевод денежных средств может осуществляться в составе региональных компонент, определяемых решением Банка России.

(В пункт 1.8 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 15.03.2013 г. №2981-У, 25.10.2013 г. №3079-У, 05.11.2015 г. №3839-У, 17.11.2016 г. №4199-У)

(см. предыдущую редакцию)

Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России

2.1. В платежной системе Банка России предусматривается прямое участие.

2.2. Критерием участия в платежной системе Банка России является наличие банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участника в Банке России.

2.3. Участие в платежной системе Банка России начинается после открытия банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участнику платежной системы Банка России в Банке России.

2.4. Приостановление участия в платежной системе Банка России не применяется.

2.5. Участие организации в платежной системе Банка России прекращается после прекращения договора счета либо для кредитной организации (ее филиала) с момента отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Глава 3. Порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России и применяемые формы безналичных расчетов

3.1. Перевод денежных средств осуществляется в валюте Российской Федерации в соответствии с Положением Банка России №383-П с учетом особенностей, установленных настоящим Положением.

3.2. Для осуществления перевода денежных средств кредитная организация, расположенная на территории Российской Федерации, должна иметь в Банке России один корреспондентский счет.

Для осуществления перевода денежных средств филиалом кредитной организации, расположенным на территории Российской Федерации, кредитная организация вправе иметь в Банке России один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу кредитной организации.

(В пункт 3.2 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 15.03.2013 г. №2981-У)

(см. предыдущую редакцию)

3.3. Для осуществления перевода денежных средств по распоряжению кредитной организации (ее филиала) по корреспондентскому счету (субсчету) в Банке России в случае его предстоящего закрытия кредитная организация (другая кредитная организация, к которой произошло присоединение кредитной организации (кредитных организаций), или вновь созданная кредитная организация в результате реорганизации в форме слияния или разделения) вправе представить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала), корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) предполагается закрыть, заявление о сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.

(Пункт 3.3 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации 17.11.2016 г. №4199-У)

(см. предыдущую редакцию)

3.4. Для осуществления перевода денежных средств по распоряжениям юридического лица, имеющего место нахождения за пределами территории Российской Федерации, если Банком России принято решение об открытии банковского счета данному юридическому лицу, банковский счет ему открывается подразделением Банка России, определяемым решением Банка России.

(В пункт 3.4 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 15.03.2013 г. №2981-У, 25.10.2013 г. №3079-У)

(см. предыдущую редакцию)

3.5. Клиент Банка России после открытия ему банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в Банке России вправе осуществлять перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода.

3.6. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России в Банке России, для кредитной организации (ее филиала) с учетом внутридневного кредита, если по соответствующему корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала) Банком России установлен лимит внутридневного кредита и кредита овернайт.

3.7. Перевод денежных средств осуществляется на основании распоряжений клиентов Банка России, поступающих в Банк России в электронном виде (по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации) и на бумажном носителе, а также на основании распоряжений подразделений Банка России, составленных в электронном виде или на бумажном носителе.

При осуществлении перевода денежных средств полевыми учреждениями Банка России, структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, не являющимися участниками электронных расчетов согласно Справочнику БИК России, не применяются распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, предусмотренные настоящим Положением.

Распоряжения, составленные в электронном виде, хранятся в Банке России в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента Банка России, на экземпляре распоряжения на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения, составленные на бумажном носителе, хранятся в Банке России на бумажном носителе.

(В пункт 3.7 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 25.10.2013 г. №3079-У, 05.11.2015 г. №3839-У)

(см. предыдущую редакцию)

(Пункт 3.7 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 15.03.2013 г. №2981-У)

(см. предыдущую редакцию)

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Положение Центрального банка Российской Федерации от 29 июня 2012 года №384-П
"О платежной системе Банка России"

О документе

Номер документа:384-П
Дата принятия: 29/06/2012
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 24797 от 04/07/2012
Начало действия документа:22/07/2012
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

"Вестник Банка России", №36, 11 июля 2012 года.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 6.1 настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" - с 22 июля 2012 года, за исключением:

- пунктов 3.14 (в части направления распоряжений в электронном виде или на бумажном носителе с незаполненным реквизитом "Вид платежа" для исполнения с применением почтовой и телеграфной технологии), 3.15, 4.10 (в части помещения распоряжений в электронном виде в очередь не исполненных в срок распоряжений), 4.12 (в части направления распоряжений в электронном виде), 4.19 (в части направления запроса об отзыве в электронном виде банком получателя, получателем средств) и 4.27 настоящего Положения, а также пунктов 4 и 13 приложения 4 и приложения 8 к настоящему Положению, которые вступают в силу с 1 июля 2013 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 17/11/2016  документом  Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года №384-П О платежной системе... № 4199-У от 17/11/2016
Вступила в силу с: 01/01/2017


Редакция от 05/11/2015, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года №384-П О платежной системе... № 3839-У от 05/11/2015
Вступила в силу с: 28/12/2015


Редакция от 14/07/2014, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в приложение 9 к Положению Банка России от 29 июня 2012 года №384-П... № 3323-У от 14/07/2014
Вступила в силу с: 29/09/2014


Редакция от 25/10/2013, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года №384-П О платежной системе... № 3079-У от 25/10/2013
Вступила в силу с: 09/12/2013


Редакция от 15/03/2013, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года №384-П О платежной системе... № 2981-У от 15/03/2013
Вступила в силу с: 07/05/2013


Первоначальная редакция от 29/06/2012