ПИСЬМО АГЕНТСТВА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ И НАДЗОРУ ФИНАНСОВОГО РЫНКА И ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

от 25 марта 2011 года №06-03-11/331/5668

Агентство по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, рассмотрев письмо ОЮЛ "Ассоциации финансистов Казахстана" (далее - АФК) № 2/03/4560 от 24.01.11 г. касательно пруденциального регулирования страховых организаций, сообщает следующее.

По вопросу осуществления страховыми (перестраховочными) организациями брокерско-дилерской деятельности.

Согласно пункту 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О страховой деятельности" (далее - Закон) страхование представляет собой комплекс отношений по защите законных имущественных интересов физического или юридического лица при наступлении страхового случая или иного события, определенного договором страхования, посредством страховой выплаты, осуществляемой страховой организацией за счет своих активов.

При этом, в соответствии со статьей 11 Закона страховая деятельность является основным видом предпринимательской деятельности, осуществляемой страховой (перестраховочной) организацией. Более того, страховая (перестраховочная) организация вправе также осуществлять 12 видов иных услуг.

В соответствии с подпунктом 15) статьи 1 Закона Республики Казахстан "О рынке ценных бумаг" (далее-Закон "О рынке ценных бумаг") брокер - профессиональный участник рынка ценных бумаг, совершающий сделки с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами по поручению, за счет и в интересах клиента. Также в соответствии с подпунктом 23) Закона "О рынке ценных бумаг" дилер-профессиональный участник рынка ценных бумаг, совершающий сделки с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами в своих интересах и за свой счет на неорганизованном рынке ценных бумаг и на организованном рынке ценных бумаг с правом прямого доступа к нему. Таким образом, брокеры и дилеры являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг, деятельность которых подлежит лицензированию в соответствии с подпунктом 6) статьи 1 Закона "О рынке ценных бумаг".