Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ

от 1 августа 2019 года №1950

Об утверждении Изменений в Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках

Согласно пункту 10 части первой и пункту 3 части третьей статьи 12 Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц РЕШИЛА:

1. Утвердить Изменения в Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках, утвержденные решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 9 июля 2012 года №3, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 23 августа 2012 года за №1430/21742 (в редакции решения исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц 25 сентября 2014 года №99), которые прилагаются.

2. Отделу стратегии и нормативно-методологического обеспечения вместе с юридическим департаментом обеспечить представление данного решения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Отделу связей с общественностью и финансового просвещения обеспечить размещение настоящего решения на официальном сайте Фонда гарантирования вкладов физических лиц в сети Интернет после его государственной регистрации.

4. Это решение вступает в силу с 1 ноября 2019 года, но не ранее дня его официального опубликования.

5. Контроль за выполнением настоящего решения возложить на заместителя директора-распорядителя Рудуху Н.Е.

Утверждены Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 1 августа 2019 года №1950

Изменения в Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках

1. В абзаце четвертом пункта 3 раздела I слова ", необходимой для осуществления Фондом выплат гарантированных сумм возмещений" исключить.

2. В разделе II:

1) в пункте 2:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"2. Данные о вкладчике должны быть введены в базу данных в день заключения с вкладчиком/представителем/физическим лицом в пользу третьего лица договора банковского вклада и/или банковского счета и открытия соответствующего счета, кроме суммы начисленных процентов.";

дополнить пункт после абзаца второго новым абзацем третьим такого содержания:

"Отражение в базе данных информации по одному договору может осуществляться двумя записями в соответствии с пунктом 13 настоящего раздела.".

В связи с этим абзацы третий - шестой считать соответственно абзацами четвертым - седьмым;

в абзаце шестом слова "в том числе карточном," исключить;

2) первое предложение пункта 3 после слова "заключенный" дополнить словами "физическим лицом";

3) в пункте 7:

в абзаце первом слова "(в разрезе счетов вкладчика)" исключить;

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"серия (при наличии) и номер паспорта или иного документа, который удостоверяет личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок (далее - паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);";

4) второе предложение абзаца второго пункта 8 изложить в следующей редакции: "Банки могут осуществлять проверки базы данных при помощи программного обеспечения "Инспектор базы данных о вкладчиках" (далее - Программа контроля), которое размещено на официальном веб-сайте Фонда.";

5) пункт 9 изложить в следующей редакции:

"9. Сумма, которая указывается в графе 13 файла "Z", рассчитывается с учетом требований пункта 10 настоящего раздела и не должна превышать сумму предельного размера возмещения средств по вкладам.";

6) в пункте 10:

в абзаце первом цифры "15" заменить цифрами "17";

абзацы второй - четвертый изложить в следующей редакции:

"Если счет для учета средств по требованию имеет отрицательный или нулевой остаток (файл "D"), в расчет гарантированной суммы (графа 13 файла "Z") эти суммы включаются со значением "0,00".

Если общая сумма остатков, указанных в графах 17, 19 одной записи, меньше 10 гривен, в расчет гарантированной суммы (графа 13 файла "Z") эти суммы включаются со значением "0,00".

Счета для учета срочных средств, а также вкладов, оформленных именными сберегательными депозитными сертификатами, которые имеют нулевой остаток, не включаются в базу данных.";

абзац шестой исключить;

7) дополнить пункт 13 абзацем следующего содержания:

"Если по одному и тому же договору информация к файлу "D" введена двумя записями с двумя различными идентификаторами счета с последующим отражением в файле "М" и общая сумма, указанная в графах 17, 19 по одной записи, является меньшей, чем 10 гривен, в расчете гарантированной суммы (графа 13 файла "Z") запись включается с суммой "0,00".";

8) абзац второй пункта 15 заменить двумя новыми абзацами такого содержания:

"В банке должен быть организован процесс резервного копирования информации о вкладчиках в соответствии с приложением А.12.3 к Национальному стандарту Украины по вопросам информационной безопасности ISO/IEC 27001:2015 "Информационные технологии. Методы защиты. Системы управления информационной безопасностью. Требования", утвержденному приказом государственного предприятия "Украинский научно-исследовательский и учебный центр проблем стандартизации, сертификации и качества" от 18 декабря 2015 года №193 (далее - ГСТУ ISO/IEC 27001:2015). Информация о вкладчиках банка ежеквартально на отчетные даты консолидируется, выгружается на внешние электронные носители и архивируется для хранения.

Учет мобильных  носителей должен быть организован в соответствии с приложениями А.8.2, А.8.3 ГСТУ ISO/IEC 27001:2015.".

В связи с этим абзац третий считать абзацем четвертым.

3. В разделе III:

1) в пункте 1:

в первом предложении абзаца второго слова "серия и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность (при наличии))" заменить словами "серия (при наличии) и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность)";

абзац третий изложить в следующей редакции: