База данных

Дата обновления БД:

13.10.2018

Добавлено/обновлено документов:

46 / 240

Всего документов в БД:

86441

Действует

О вступлении в силу документа смотри пункт 14.1

Зарегистрирована

Министерством юстиции

Российской Федерации

12 июля 2017 года №47383

ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 28 июня 2017 года №180-И

Об обязательных нормативах банков

(В редакции Указаний Центрального банка Российской Федерации от 08.09.2017 г. №4521-У, 06.12.2017 г. №4635-У, 02.04.2018 г. №4763-У, 04.07.2018 г. №4851-У, 26.07.2018 г. №4875-У, 03.09.2018 г. №4899-У)

Настоящая Инструкция на основании статей 62, 64 - 67, 70 - 72 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084; №49, ст. 6336; №51, ст. 6695, ст. 6699; №52, ст. 6975; 2014, №19, ст. 2311, ст. 2317; №27, ст. 3634; №30, ст. 4219; №40, ст. 5318; №45, ст. 6154; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 37; №27, ст. 3958, ст. 4001; №29, ст. 4348, ст. 4357; №41, ст. 5639; №48, ст. 6699; 2016, №1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; №26, ст. 3891; №27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, №1, ст. 46; №14, ст. 1997; №18, ст. 2661, ст. 2669) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), статьи 24 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, №27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, №6, ст. 492; 1998, №31, ст. 3829; 1999, №28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, №26, ст. 2586; №33, ст. 3424; 2002, №12, ст. 1093; 2003, №27, ст. 2700; №50, ст. 4855; №52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №1, ст. 18, ст. 45; №30, ст. 3117; 2006, №6, ст. 636; №19, ст. 2061; №31, ст. 3439; №52, ст. 5497; 2007, №1, ст. 9; №22, ст. 2563; №31, ст. 4011; №41, ст. 4845; №45, ст. 5425; №50, ст. 6238; 2008, №10, ст. 895; 2009, №1, ст. 23; №9, ст. 1043; №18, ст. 2153; №23, ст. 2776; №30, ст. 3739; №48, ст. 5731; №52, ст. 6428; 2010, №8, ст. 775; №27, ст. 3432; №30, ст. 4012; №31, ст. 4193; №47, ст. 6028; 2011, №7, ст. 905; №27, ст. 3873, ст. 3880; №29, ст. 4291; №48, ст. 6730; №49, ст. 7069; №50, ст. 7351; 2012, №27, ст. 3588; №31, ст. 4333; №50, ст. 6954; №53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №19, ст. 2317, ст. 2329; №26, ст. 3207; №27, ст. 3438, ст. 3477; №30, ст. 4084; №40, ст. 5036; №49, ст. 6336; №51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, №6, ст. 563; №19, ст. 2311; №26, ст. 3379, ст. 3395; №30, ст. 4219; №40, ст. 5317, ст. 5320; №45, ст. 6144, ст. 6154; №49, ст. 6912; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 37; №17, ст. 2473; №27, ст. 3947, ст. 3950; №29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; №51, ст. 7243; 2016, №1, ст. 23; №15, ст. 2050; №26, ст. 3860; №27, ст. 4294, ст. 4295; 2017, №14, ст. 2000; №18, ст. 2661, ст. 2669; №25, ст. 3596) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 мая 2017 года №12) устанавливает числовые значения и методики определения обязательных нормативов банков, а также особенности осуществления Банком России надзора за их соблюдением.

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящая Инструкция применяется в отношении следующих обязательных нормативов банков с универсальной лицензией (далее - банки):

достаточности капитала;

ликвидности;

максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;

максимального размера крупных кредитных рисков;

абзац шестой утратил силу;

совокупной величины риска по инсайдерам банка;

использования собственных средств (капитала) банков для приобретения акций (долей) других юридических лиц;

максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц).

(В пункт 1.1 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 06.12.2017 г. №4635-У, 03.09.2018 г. №4899-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.2. Числовые значения и методики определения иных обязательных нормативов, установленных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а именно: предельного размера имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала; минимального размера резервов, создаваемых под риски; размеров валютного и процентного рисков; обязательных нормативов для банков с базовой лицензией, банковских групп и небанковских кредитных организаций - устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

(В пункт 1.2 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 06.12.2017 г. №4635-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.3. Обязательные нормативы банков (далее - обязательные нормативы) рассчитываются в соответствии с определенными в настоящей Инструкции методиками их определения на основании принципов достоверности и объективности, осмотрительности, преобладания экономической сущности над формой и других международно признанных принципов, позволяющих качественно оценить операции и отразить их в отчетности. При расчете обязательных нормативов учитываются остатки на балансовых и внебалансовых счетах (их частях), если иное не определено Банком России.

При расчете обязательных нормативов должны выполняться следующие требования:

если остатки на балансовых счетах и (или) их части, не входящие в перечень балансовых счетов и (или) кодов, приведенных в настоящей Инструкции для расчета обязательного норматива, по экономическому содержанию относятся к рискам, регулируемым (ограничиваемым) обязательным нормативом, банк включает эти счета (их части) в расчет обязательного норматива;

если остатки на балансовых счетах и (или) их части, входящие в перечень балансовых счетов и (или) кодов, приведенных в настоящей Инструкции для расчета обязательного норматива, и предназначенные для покрытия (уменьшения) регулируемого им риска, по экономическому содержанию не покрывают (не уменьшают) данный риск, банк не включает эти счета (их части) в расчет обязательного норматива.

При расчете обязательных нормативов банками, осуществляющими функции центрального контрагента, соответствующими условиям кода 8846 приложения 1 к настоящей Инструкции, не учитываются остатки на балансовых и внебалансовых счетах (их частях), образовавшиеся в результате проведения операций при осуществлении клиринговой деятельности и функций центрального контрагента.

(В пункт 1.3 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 06.12.2017 г. №4635-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.4. Настоящая Инструкция устанавливает числовые значения и методику расчета следующих надбавок к нормативам достаточности капитала банка (далее - надбавки):

поддержания достаточности капитала;

антициклической;

за системную значимость.

1.5. При расчете обязательных нормативов рейтинги долгосрочной кредитоспособности, присвоенные иностранными кредитными рейтинговыми агентствами по международной рейтинговой шкале "Эс-энд-Пи Глобал Рейтингс" (S&P Global Ratings) или "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) либо "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody"s Investors Service) (далее - иностранные кредитные рейтинговые агентства), используются только в отношении иностранных объектов рейтинга (за исключением пункта 2.6 настоящей Инструкции, приложений 7, 10 к настоящей Инструкции, в которых рейтинги долгосрочной кредитоспособности, присвоенные иностранными кредитными рейтинговыми агентствами, используются с учетом положений документов Базельского комитета по банковскому надзору).

В отношении российских объектов рейтинга используются кредитные рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитными рейтинговыми агентствами, сведения о которых внесены Банком России в реестр кредитных рейтинговых агентств (далее - российские кредитные рейтинговые агентства), не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России. Информация о минимальных уровнях кредитных рейтингов, присвоенных российскими кредитными рейтинговыми агентствами, размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - официальный сайт Банка России) и публикуется в "Вестнике Банка России".

Рейтинги долгосрочной кредитоспособности, присвоенные иностранными кредитными рейтинговыми агентствами, используются при применении настоящей Инструкции с учетом особенностей, установленных Указанием Банка России от 25 ноября 2014 года №3453-У "Об особенностях использования рейтингов кредитоспособности в целях применения нормативных актов Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2014 года №35194.

(В пункт 1.5 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 06.12.2017 г. №4635-У)
(см. предыдущую редакцию)

Глава 2. Нормативы достаточности капитала банка: норматив достаточности базового капитала банка, норматив достаточности основного капитала банка , норматив достаточности собственных средств (капитала) банка и норматив достаточности собственных средств (капитала) банка с учетом взвешивания активов по уровню риска 100 процентов

(В наименование главы 2 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 06.12.2017 г. №4635-У)
(см. предыдущую редакцию)

2.1. Нормативы достаточности капитала банка, за исключением норматива достаточности собственных средств (капитала) банка с учетом взвешивания активов по уровню риска 100 процентов (далее - норматив финансового рычага (H1.4), рассчитываются как отношения величины базового капитала банка, величины основного капитала банка и величины собственных средств (капитала) банка, определяемых по методике, предусмотренной Положением Банка России от 28 декабря 2012 года №395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 февраля 2013 года №27259, 29 ноября 2013 года №30499, 2 октября 2014 года №34227, 11 декабря 2014 года №35134, 17 декабря 2014 года №35225, 24 марта 2015 года №36548, 5 июня 2015 года №37549, 5 октября 2015 года №39152, 8 декабря 2015 года №40018, 17 декабря 2015 года №40151, 26 августа 2016 года №43442 (далее - Положение Банка России №395-П), к сумме:

кредитного риска по активам, отраженным на балансовых счетах бухгалтерского учета (активы за вычетом сформированных резервов на возможные потери и резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, взвешенные по уровню риска), с учетом применения надбавок к коэффициентам риска, установленных Указанием Банка России от 31 августа 2018 года №4892-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и методике применения к указанным видам активов надбавок в целях расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 сентября 2018 года №52249 (далее - Указание Банка России №4892-У);

кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера;

кредитного риска по производным финансовым инструментам;

риска изменения стоимости кредитного требования в результате ухудшения кредитного качества контрагента;

операционного риска;

рыночного риска.

2.1.1. Нормативы достаточности капитала банка - норматив достаточности базового капитала банка (далее - норматив Н1.1), норматив достаточности основного капитала банка (далее - норматив Н1.2), норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (далее - норматив Н1.0) - рассчитываются по формуле:

 

Формула к Указанию ЦБ РФ от 03.09.2018 г. №4899-У 

Положения абзаца второго подпункта 2.1.1 пункта 2.1 в части кода 8772 утрачивают силу с 1 января 2019 года.

где:

Н1.i - один из следующих нормативов: норматив Н1.1, норматив Н1.2, норматив Н1.0;

Кi - одна из следующих величин: К1 - величина базового капитала банка, К2 - величина основного капитала банка, К0 - величина собственных средств (капитала) банка, определенных в соответствии с методикой, предусмотренной Положением Банка России №395-П;

показатель SUM Крi (Аi - Рi)i рассчитывается отдельно для каждого норматива достаточности капитала банка. Определение величины активов банка I - III и V групп для целей расчета нормативов достаточности капитала банка осуществляется в соответствии с требованиями подпунктов 2.3.1 - 2.3.3 и 2.3.5 пункта 2.3 настоящей Инструкции. Расчет величины активов банка IV группы для норматива Н1.1 осуществляется в соответствии с подпунктом 2.3.4.1 пункта 2.3 настоящей Инструкции, для норматива Н1.2 - подпунктом 2.3.4.2 пункта 2.3 настоящей Инструкции и для норматива Н1.0 - подпунктом 2.3.4.3 пункта 2.3 настоящей Инструкции;

Крi - коэффициент риска i-го актива, определяемый в соответствии с пунктом 2.3 настоящей Инструкции;

Аi - i-й актив банка. При использовании подхода, предусмотренного пунктом 2.6 настоящей Инструкции, показатель (Аi - Рi) заменяется на показатель А*i - стоимость i-го актива (кредитного требования и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по i-му активу), уменьшенная на сумму (стоимость) предоставленного обеспечения;

Рi - величина сформированных резервов на возможные потери или резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности i-го актива (за исключением сформированных резервов на возможные потери, учтенных при расчете показателя А*i);

БК - показатель, предусматривающий применение повышенных требований по покрытию капиталом соответствующего уровня отдельных активов банка в соответствии с международными подходами к повышению устойчивости банковского сектора (сумма кодов 8750, 8852, 8879, 8881);

абзац одиннадцатый утратил силу

ПКi - операции с повышенными коэффициентами риска (сумма кодов 8731, 8809.i, 8814.i, 8816, 8818.i, 8820, 8822, 8824.i, 8826.i, 8828.i, 8830.i, 8834.i, 8836.i, 8838 за вычетом кода 8856.i). Показатель ПКi используется при расчете нормативов достаточности капитала банка. Значения показателя ПКi рассчитываются отдельно для каждого норматива достаточности капитала банка: ПКi - для норматива Н1.1, ПК2 - для норматива Н1.2, ПК0 - для норматива Н1.0. В расчет показателя ПКi не включаются: активы, относящиеся к I - III и V группам активов в соответствии с подпунктами 2.3.1 - 2.3.3 и 2.3.5 пункта 2.3 настоящей Инструкции; кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, указанные в кодах 8734, 8751, 8756.i, 8806, 8846, 8851, 8861, 8878.А, 8878.Н, 8880; активы, уменьшающие IV группу активов в соответствии с подпунктом 2.3.4 пункта 2.3 настоящей Инструкции (за исключением активов, удовлетворяющих требованиям кодов, предусматривающих применение повышенных коэффициентов); кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к центральным банкам и правительствам стран - участников Содружества Независимых Государств независимо от страновой оценки; кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к заемщикам банка, являющимся головным исполнителем поставок продукции по государственному оборонному заказу (далее - головной исполнитель) или исполнителем, участвующем в поставках продукции по государственному оборонному заказу (далее - исполнитель) в соответствии со статьей 3 Федерального закона от 29 декабря 2012 года №275-ФЗ "О государственном оборонном заказе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, №53, ст. 7600; 2013, №52, ст. 6961; 2015, №27, ст. 3950; №29, ст. 4342; 2016, №27, ст. 4250; 2017, №1, ст. 12; №31, ст. 4786; 2018, №1, ст. 65) (далее - Федеральный закон "О государственном оборонном заказе"), по ссудам, предоставленным для целей выполнения государственного оборонного заказа; кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к заемщикам банка, соответствующим требованиям абзаца четвертого постановления Правительства Российской Федерации от 15 января 2018 года №10 "Об определении случаев освобождения акционерного общества и общества с ограниченной ответственностью от обязанности раскрывать и (или) предоставлять информацию, касающуюся крупных сделок и (или) сделок, в совершении которых имеется заинтересованность" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, №4, ст. 628) (далее - постановление Правительства Российской Федерации №10);

абзац тринадцатый утратил силу

КРВi - величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера, рассчитанная в порядке, установленном приложением 2 к настоящей Инструкции. Значения показателя КРВi рассчитываются отдельно для каждого норматива достаточности капитала банка: КРВ1 - для норматива Н1.1 (код 8810.1), КРВ2 - для норматива Н1.2 (код 8810.2), КРВ0 - для норматива Н1.0 (код 8810.0);

КРС - величина кредитного риска по производным финансовым инструментам, определенным в соответствии с Федеральным законом от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, №17, ст. 1918; 2001, №33, ст. 3424; 2002, №52, ст. 5141; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3225; 2005, №11, ст. 900; №25, ст. 2426; 2006, №1, ст. 5; №2, ст. 172; №17, ст. 1780; №31, ст. 3437; №43, ст. 4412; 2007, №1, ст. 45; №18, ст. 2117; №22, ст. 2563; №41, ст. 4845; №50, ст. 6247; 2008, №52, ст. 6221; 2009, №1, ст. 28; №18, ст. 2154; №23, ст. 2770; №29, ст. 3642; №48, ст. 5731; №52, ст. 6428; 2010, №17, ст. 1988; №31, ст. 4193; №41, ст. 5193; 2011, №7, ст. 905; №23, ст. 3262; №29, ст. 4291; №48, ст. 6728; №49, ст. 7040; №50, ст. 7357; 2012, №25, ст. 3269; №31, ст. 4334; №53, ст. 7607; 2013, №26, ст. 3207; №30, ст. 4043, ст. 4082, ст. 4084; №51, ст. 6699; №52, ст. 6985; 2014, №30, ст. 4219; 2015, №1, ст. 13; №14, ст. 2022; №27, ст. 4001; №29, ст. 4348, ст. 4357; 2016, №1, ст. 50, ст. 81; №27, ст. 4225; 2017, №25, ст. 3592) (далее - Федеральный закон "О рынке ценных бумаг"), по договорам, которые признаются производными финансовыми инструментами в соответствии с правом иностранного государства, нормами международного договора или обычаями делового оборота, и договорам купли-продажи иностранной валюты, драгоценных металлов, ценных бумаг, не являющимся производными финансовыми инструментами, предусматривающим обязанность одной стороны передать иностранную валюту, драгоценные металлы, ценные бумаги в собственность другой стороне не ранее третьего рабочего дня после заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить указанное имущество, порядок бухгалтерского учета по которым определен Положением Банка России от 4 июля 2011 года №372-П "О порядке бухгалтерского учета производных финансовых инструментов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июля 2011 года №21445, 6 декабря 2013 года №30553, 18 декабря 2015 года №40165 (далее - Положение Банка России №372-П) (далее - ПФИ). Величина КРС рассчитывается в порядке, установленном приложением 3 к настоящей Инструкции (код 8811);

РСК - величина риска изменения стоимости кредитного требования в результате ухудшения кредитного качества контрагента, рассчитанная в порядке, установленном приложением 7 к настоящей Инструкции (код 8866);

ОР - величина операционного риска, рассчитанная в соответствии с Положением Банка России от 3 ноября 2009 года №346-П "О порядке расчета размера операционного риска", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 декабря 2009 года №15697, 19 июля 2012 года №24957, 8 декабря 2015 года №40019 (далее - Положение Банка России №346-П) (код 8942);

РРi - величина рыночного риска, рассчитанная в соответствии с Положением Банка России от 3 декабря 2015 года №511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 декабря 2015 года №40328 (далее - Положение Банка России №511-П). Показатель РРi используется при расчете нормативов достаточности капитала банка. Значения показателя РР рассчитываются отдельно для каждого норматива достаточности капитала банка: РР1 - для норматива Н1.1 (код 8812.1), РР2 - для норматива Н1.2 (код 8812.2), РР0 - для норматива Н1.0 (код 8812.0);

КРПi - величина кредитного риска, рассчитанная на основе ПВР для целей включения в нормативы достаточности капитала. Значения показателя КРПi рассчитываются отдельно для каждого норматива достаточности капитала банка: КРП1 - для норматива Н1.1, КРП2 - для норматива Н1.2, КРП0 - для норматива Н1.0 (сумма кодов 8757.i, 8758.i, 8759). Балансовые активы, участвующие в расчете показателя КРПi, не включаются в активы I - III и V групп активов, а учитываются в IV группе активов с последующим исключением;

КРФi - величина кредитного риска по вложениям банка в акции и (или) паи акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, а также фондов, расположенных за пределами территории Российской Федерации (далее - вложения в фонд), в том числе переданным в доверительное управление, рассчитанная в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции. Значения показателя КРФi рассчитываются отдельно для каждого норматива достаточности капитала банка: КРФ1 - для норматива Н1.1 (код 8761.1), КРФ2 - для норматива Н1.2 (код 8761.2), КРФ0 - для норматива Н1.0 (код 8761.0).

Балансовые активы, участвующие в расчете показателя КРФi, не включаются в активы I - III и V групп активов, а учитываются в IV группе активов с последующим исключением.

2.1.2. Норматив финансового рычага (H1.4) рассчитывается как отношение величины основного капитала банка, определяемой по методике, предусмотренной Положением Банка России №395-П, к сумме:

балансовых активов, взвешенных по уровню кредитного риска 100 процентов;

кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера;

кредитного риска по операциям с ПФИ, рассчитанного в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции;

кредитного риска по сделкам купли-продажи ценных бумаг без прекращения признания с обязательством обратной продажи (покупки) ценных бумаг и по операциям займа ценных бумаг (далее - кредитование ценными бумагами).

Норматив финансового рычага (H1.4) рассчитывается по формуле:

4635-У-17 1

где:

К2 - величина основного капитала банка, определенная в соответствии с методикой, предусмотренной Положением Банка России №395-П;

АРфр - величина балансовых активов банка, отраженных на балансовых счетах бухгалтерского учета (за вычетом показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала (в целях расчета норматива финансового рычага (H1.4), а также сформированных резервов на возможные потери и (или) резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности), взвешенных по уровню риска 100 процентов (код 8773 за вычетом кодов 8774, 8775);

КРВфр - величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера в целях расчета норматива финансового рычага (H1.4) с учетом применения коэффициентов кредитного эквивалента (код 8780);

КРСфр - величина кредитного риска по ПФИ в целях расчета норматива финансового рычага (H1.4), рассчитанная в соответствии с приложением 10 к настоящей Инструкции (код 8776);

РКЦБфр - величина кредитного риска по сделкам кредитования ценными бумагами (сумма кодов 8777, 8779 за вычетом кода 8778).

(В пункт 2.1 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 08.09.2017 г. №4521-У, 06.12.2017 г. №4635-У, 02.04.2018 г. №4763-У, 04.07.2018 г. №4851-У, 26.07.2018 г. №4875-У, 03.09.2018 г. №4899-У)
(см. предыдущую редакцию)

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Глава 2. Нормативы достаточности капитала банка: норматив достаточности базового капитала банка, норматив достаточности основного капитала банка , норматив достаточности собственных средств (капитала) банка и норматив достаточности собственных средств (капитала) банка с учетом взвешивания активов по уровню риска 100 процентов Глава 3. Надбавки к нормативам достаточности капитала банка Глава 4. Нормативы ликвидности банка Глава 5. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) Глава 6. Максимальный размер крупных кредитных рисков (Н7) Глава 7. Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) Глава 8. Максимальный размер риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) (Н25) Глава 9. Совокупная величина риска по инсайдерам банка (Н10.1) Глава 10. Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) Глава 11. Порядок применения банками настоящей Инструкции Глава 12. Особенности осуществления Банком России надзора за соблюдением банками обязательных нормативов и надбавок, установленных настоящей Инструкцией Глава 13. Об основаниях и порядке установления контрольных значений обязательных нормативов Глава 14. Заключительные положения Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10

Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 28 июня 2017 года №180-И
"Об обязательных нормативах банков"

О документе

Номер документа:180-И
Дата принятия: 28/06/2017
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 47383 от 12/07/2017
Начало действия документа:28/07/2017
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru/, 17 июля 2017 года.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 14.1 настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования - с 28 июля 2017 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 03/09/2018  документом  Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года №180-И Об обязательных... № 4899-У от 03/09/2018
Вступила в силу с: 08/10/2018


Редакция от 26/07/2018, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года №180-И Об обязательных... № 4875-У от 26/07/2018
Вступила в силу с: 09/09/2018


Редакция от 04/07/2018, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года №180-И... № 4851-У от 04/07/2018
Вступила в силу с: 24/07/2018


Редакция от 02/04/2018, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года №180-И... № 4763-У от 02/04/2018
Вступила в силу с: 29/04/2018


Редакция от 06/12/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года №180-И Об обязательных... № 4635-У от 06/12/2017
Вступила в силу с: 27/01/2018


Редакция от 08/09/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года №180-И Об... № 4521-У от 08/09/2017
Вступила в силу с: 16/12/2017


Первоначальная редакция от 28/06/2017

Приложения к документу

с изм 4899-18

Приложение 7 с изм 4899-У